Was ist Loss Aversion Bias?
Loss Aversion Bias ist ein kognitives Phänomen, bei dem eine Person mehr vom Verlust als vom Gewinn betroffen wäre, dh in wirtschaftlicher Hinsicht ist die Angst, Geld zu verlieren, größer als das Gewinnen von Geld mehr als der Betrag, der verloren gehen könnte vorhanden, um den Verlust zuerst abzuwenden.
Erläuterung
Haben Sie jemals diesen Ausdruck gehört - "die Verluste sind größer als die Gewinne"? Wenn ja, würden Sie bereits wissen, wovon wir hier sprechen. In diesem Artikel werden wir uns mit einem Konzept befassen, das als "Verlustaversion" bezeichnet wird. Dieses Konzept ist ein wesentlicher Bestandteil der Behavioral Finance. Und wenn Sie in Investitionen, Handel, Marketing oder irgendeine Art von Geschäft involviert sind, müssen Sie dieses Konzept im Detail kennen.
Die Tendenz zur Verlustaversion drückt den Einzeiler aus: „Der Schmerz der Verluste ist doppelt so groß wie das Vergnügen der Gewinne.“ Als Beispiel können wir über ein Phänomen sprechen, das wir bei Investoren beobachten. Wenn Sie neue Anleger bitten, in den Aktienmarkt zu investieren, lautet die erste Antwort: "Nein, ich möchte nicht den Verlusten des Aktienmarkts zum Opfer fallen." Das Lustigste ist, dass sie nicht einmal etwas über den Aktienmarkt wissen, aber dennoch Verluste / Risiken um jeden Preis vermeiden wollen.
Loss Aversion Bias
Schauen Sie sich einfach die Werbung bei Amazon an. Sie verwenden das Konzept der „Verlustaversion“, um die Menschen frühestens zum Kauf zu bewegen.
Warum ist es wichtig, „Verlustaversion“ zu verstehen?
Wir denken oft, dass wir logische Urteile fällen, wenn wir versuchen, etwas zu kaufen / verkaufen. Aber nachdem wir die Tendenz zur „Verlustaversion“ verstanden haben, gibt es ein Fragezeichen darin, wie logisch / rational unser Denken ist.
Denk darüber nach. Nehmen wir an, eine Marke würde plötzlich den Preis erhöhen. Früher, als jemand seine Hemden kaufte, bot er 10% Rabatt auf die Preise an. Jetzt bieten sie das gleiche Shirt zu 10% mehr Preisen an. Was würden Sie mit der Nachfrage nach den Shirts passieren? Du hast es richtig erraten. Es wird drastisch reduziert. Lassen Sie uns nun das Szenario ändern. Nehmen wir an, die Marke senkt plötzlich den Preis. Früher, als jemand seine Hemden kaufte, bot er die Hemden für 15 US-Dollar an. Jetzt bieten sie das gleiche Shirt für 12 US-Dollar an. Was wird Ihrer Meinung nach mit der Nachfrage passieren? Es wird sicherlich zunehmen, aber nicht so stark, wie es im vorherigen Szenario reduziert worden wäre.
Wenn Sie dieses Szenario verstehen, können Sie Ihre Produkte so bewerten, dass sie mehr Umsatz generieren, die Nachfrage erhöhen und sich von anderen abheben. Gleichzeitig wären Sie sich als Käufer dieser Vorurteile bewusster und würden diesen beim Kauf / bei der Auswahl nicht zum Opfer fallen.
Bevor wir darüber sprechen, wie Sie eine Verzerrung der Verlustaversion vermeiden können, schauen wir uns ein anderes verwandtes Konzept an, das ebenso wichtig ist.
Kurzsichtige Verlustaversion
Myopic Loss Aversion Bias ist eine vorübergehende Situation, in der man aufgrund eines bestimmten Ereignisses das Gesamtbild aus den Augen verliert. Kurzsichtige Verlustaversion tritt bei Menschen auf, hauptsächlich in Investmentbereichen. Selbst mit dem professionellsten und informiertesten Investor gerät er in die Falle einer kurzsichtigen Verlustaversion.
Wenn Sie ein Investor sind und schon lange investieren, wissen Sie, dass Sie während eines plötzlichen Börsencrashs in Panik geraten sind und versucht haben, alle Ihre Aktien zu verkaufen, weil Sie nicht alles verlieren wollten. Selbst wenn Sie sich als logischen, rationalen und erfahrenen Investor bezeichnen, haben Sie sich dennoch lächerlich gemacht, und Sie konnten im Moment das große Ganze nicht sehen.
Nun, wenn das passiert ist, können Sie nicht beschuldigt werden, weil es bei allen Investoren passiert (professionell und neu)! Um eine Abneigung gegen kurzsichtige Verlustaversion zu vermeiden, müssen Sie wissen, dass Sie keine Kauf- / Verkaufsentscheidung treffen können, die auf Ihren Emotionen / Ihrem Gefühl in einem panischen Moment basiert. Wenn Sie eine Abneigung gegen kurzsichtigen Verlust haben, müssen Sie nur den Moment loslassen, ohne eine voreilige Entscheidung zu treffen. Sobald Sie sich beruhigt haben und wieder normal sind, können Sie nachdenken und entscheiden.
Wie vermeide ich Verlustaversion?
Das Vermeiden von Verlustaversionsverzerrungen ist schwieriger als das Vermeiden von Kurzsichtigkeitsabneigungsverzerrungen, da Kurzsichtigkeitsverlustaversion eine vorübergehende Sache ist. Aber Verlustaversion ist in unserem Unterbewusstsein viel tiefer verwurzelt, und selbst wenn wir versuchen, gesund zu werden, geraten wir immer noch in die Falle der Verlustaversion.
Wie würde man also eine Verzerrung der Verlustaversion vermeiden?
Verlustaversion ist nicht nur eine Frage der Verhaltensfinanzierung oder der Verhaltensökonomie. Es ist eine Philosophie, zu deren Einhaltung die Gesellschaft uns ermutigt (denken Sie an den Status Quo Bias). Nehmen wir an, Team A spielt ein Fußballspiel mit Team B. Jetzt verteidigt Team A Team B mit aller Kraft. Und Team B greift die ganze Zeit an. Natürlich wird Team B das Match gewinnen, aber beide Teams haben versucht, Verluste zu vermeiden, indem sie -
- Spielen, um nicht zu verlieren &
- Spielen, um zu gewinnen, damit sie nicht durch den Schmerz des Verlustes gehen müssen;
Die Idee des Verlusts ist im menschlichen Verstand verwurzelt, und unabhängig davon, welche Entscheidung Menschen zu treffen versuchen (selbst wenn sie glauben, die logischste Entscheidung zu treffen), versuchen sie tatsächlich, die ganze Zeit verlustavers zu werden.
Wenn Sie darum gebeten werden, eine Tendenz zur Verlustaversion zu vermeiden, müssen Sie sagen, dass Sie die Gesellschaft loswerden müssen. Es ist möglich, aber irgendwie können wir auch von einer Verlustaversion profitieren.
Hier ist wie.
Gewinnen ist auch wichtig. Wie wir bereits im Beispiel eines Fußballspiels gesehen haben, kann eine Abneigung gegen Verluste einer Mannschaft helfen, zu gewinnen (wenn sie richtig strategisieren kann). Eine Abneigung gegen Verluste kann einem neuen Anleger auch dabei helfen, Verluste zu vermeiden, indem er weniger gierig wird, mehr Geld zu verdienen.
Die Gesellschaft schätzt nur den Leistungsträger. Wenn Sie kein Top-Performer werden, haben Sie keine Chance. In dem Bestseller „The Dip“ argumentiert Marketing-Guru Seth Godin, dass das Aufhören verschiedene Formen hat. Wenn Sie zur richtigen Zeit das Richtige beenden können, werden Sie gewinnen. Nehmen wir an, Sie haben einen hohen Geldbetrag investiert. Jetzt haben Sie festgestellt, dass der Aktienkurs in einigen aufeinander folgenden Monaten gesunken ist. Wenn Sie nicht viel Geld verlieren möchten, rufen Sie sofort Ihren Börsenmakler an und verkaufen die Aktien, die fallen. Wir werden es nicht Voreingenommenheit nennen; Vielmehr ist es ratsam, zum richtigen Zeitpunkt aufzuhören.
Das Beenden erweist sich jedoch immer nicht als nützlich. Wenn Sie aufhören, nur weil Sie verlustavers sind, ohne ausreichende Beweise zu haben, um Ihre Entscheidung zu bestätigen, sind Ihre Gewinnchancen gering. Wenn Sie beispielsweise kein Unternehmen gründen, nur weil Sie kein Geld verlieren und in einer Sackgasse bleiben möchten, verlieren Sie im eigentlichen Sinne (selbst wenn Sie denken, dass Sie Verluste vermeiden ).
Man kann im Allgemeinen nicht über die Vermeidung von Verlustaversionsverzerrungen sprechen. Es ist sehr subjektiv und unterscheidet sich von Mensch zu Mensch und von Situation zu Situation. Wenn Sie Verluste vermeiden möchten, aber gleichzeitig keine neuen Möglichkeiten verpassen möchten, versuchen Sie einen ausgewogenen Ansatz. Es ist gegeben, dass Sie nicht immer und in jeder Situation gewinnen können. Wenn Sie jedoch kein Risiko eingehen, weil Sie versuchen, Verluste zu vermeiden, sollten Sie wissen, dass das größte Risiko im risikolosen Leben liegt.
Fazit
Die Tendenz zur Verlustaversion ist mit vielen anderen Verzerrungen verbunden, wie z. B. Sicherheitseffekt, Isolationseffekt, Status-Quo-Verzerrung, Begabungseffekt, Fehlschluss bei gesunkenen Kosten usw. Um die Verzerrung der Verlustaversion richtig zu betrachten, müssen Sie den Kontext Ihrer Entscheidung kennen sowie den Inhalt.
Und niemand kann Ihnen sagen, ob Sie richtig oder falsch liegen, ohne vorher zu wissen, warum Sie das getan haben, was Sie getan haben. Verlustaversion ist nicht nur eine Gewohnheit; Es ist auch Psychologie. Wenn Sie die Psychologie hinter Ihrem speziellen Verhalten kennen, können Sie die meisten Vorurteile abbauen und anhand der Fakten entscheiden, die vor Ihnen präsentiert werden.
