Unterschied zwischen FRM und CAIA
FRM ist die Kurzform des Financial Risk Managers. In diesem Kurs kann eine Person Fachkenntnisse in Bezug auf Risikomanagement erwerben, während CAIA für Chartered Alternative Investment Analyst steht. Dieser Kurs konzentriert sich darauf, die Schüler über Hedge Funds, Real Assets und Private Equity zu informieren , Kreditderivate, CDOs und verwandte Produkte im Detail.
Finanzzertifizierungen waren schon immer eine lukrative Karriereoption. Es gibt viele von ihnen, und es ist immer noch ein Albtraum, wenn wir uns entscheiden, was es endlich sein soll. Um Ihnen bei diesem Prozess zu helfen, lassen Sie uns in diesem Artikel einen schnellen Überblick über die beiden FRM-Prüfungen im Vergleich zu CAIA-Prüfungen erhalten.
In diesem Artikel diskutieren wir Folgendes.
- Was ist der Financial Risk Manager (FRM)?
- Was ist der Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)?
- Infografiken
- Prüfungsvoraussetzungen
- Warum FRM verfolgen?
- Warum CAIA verfolgen?
Was ist FRM oder Financial Risk Manager?
Der Financial Risk Manager ist ein weltweit zertifiziertes Programm mit Sitz in den USA, das von der Global Association of Risk Professionals angeboten wird. Der Kurs besteht aus zwei Teilen und bereitet Sie auf alles vor, vom Risikomanagement und der Messung bis hin zu quantitativen Analysetechniken und Finanzmärkten sowie Produkten und Bewertungsmodellen.
Für den FRM-Kurs muss der Kandidat über zwei Jahre Vollzeiterfahrung im Finanzbereich verfügen, die in Form von Risikomanagement, Handel, Wissenschaft, Forschung, Portfolio, Management, Wirtschaftsprüfung, Wirtschaft, Risikomanagement oder Risiko vorliegen kann Beratung.
Was ist CAIA?
Der Chartered Alternative Investment Analyst ist eine Bezeichnung, die ein Investmentprofi nach erfolgreichem Bestehen der von der CAIA-Institution durchgeführten CAIA-Prüfung erhalten hat. Für den CAIA-Kurs muss der Kandidat zwei Prüfungen bestehen, um als Spezialist für einen Hedgefonds, Immobilieninvestitionen, Private Equity und Risikokapital anerkannt zu werden. Die CAIA-Prüfung ist weltweit anerkannt und ein Maßstab für Fachleute, die eine Unterscheidung bei alternativen Anlagen erzielen möchten.
Der in zwei Ebenen unterteilte Kurs hilft einem Fachmann, die Grundlagen jeder alternativen Anlageklasse zu verstehen und die zugewiesenen Informationen anzuwenden, um eine ergebnisorientierte Entscheidungsfindung zu erreichen. Das entworfene Curriculum hilft einem Fachmann, ein Portfolio aus der Sicht des Anlegers zu verstehen und verschiedene Strategien umzusetzen.
FRM vs. CAIA Infografiken
Prüfungsvoraussetzungen
- FRM: Es gibt keine Voraussetzung für die Teilnahme an der FRM-Prüfung (Bildungs- oder Berufserfahrung). Die GARP-Einzelmitgliedschaft muss jedoch für die FRM-Prüfung bestehen. Die Kosten für die Mitgliedschaft von praktizierenden Risikofachleuten und zertifizierten FRMs betragen 195 USD / Jahr bzw. 150 USD / Jahr.
- CAIA: Um an der CAIA-Prüfung teilnehmen zu können, müssen die Kandidaten mindestens ein Jahr Berufserfahrung und einen Bachelor-Abschluss haben.
Vergleichstabelle
| Abschnitt | FRM | CAIA | |
| Organisationskörper | Die Prüfungen werden von der Global Association of Risk Professionals (GARP), USA, durchgeführt | Die Prüfungen werden von der Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA, verwaltet und kontrolliert. | |
| Muster | Der Kurs ist in 2 Teile gegliedert
| Der Kurs ist in 2 Stufen unterteilt
|
|
| Dauer des Kurses | Die Kandidaten müssen die Teil-II-Prüfung innerhalb von 48 Monaten nach Bestehen der Teil-I-Prüfung bestehen. | Eine große Anzahl von Kandidaten kann den Kurs innerhalb von 12 bis 18 Monaten abschließen. | |
| Lehrplan | Der Lehrplan umfasst in erster Linie
| Der Lehrplan umfasst in erster Linie
|
|
| Prüfungsgebühren | Die Gesamtkosten des Kurses liegen im Bereich von 1.175 bis 1.775 US-Dollar, einschließlich einer Anmeldegebühr von 400 US-Dollar und Prüfungsgebühren für die beiden Teile, die je nach Anmeldezeitpunkt variieren. | Die Gesamtkosten des Kurses liegen im Bereich von 2.700 bis 2.900 US-Dollar, einschließlich einer Anmeldegebühr von 400 US-Dollar und Prüfungsgebühren für die beiden Teile, die je nach Anmeldezeitpunkt variieren. Es gibt jedoch zusätzliche Rabatte auf Prüfungsgebühren für Berufsverbände und AIMA-Firmenmitglieder. | |
| Arbeitsplätze | Einige der gängigen Profile umfassen
| Einige der gängigen Profile umfassen
|
|
| Schwierigkeit | Es ist eine sehr schwierige Prüfung, da nur ~ 30% der Kandidaten beide Teile klären können. Im Jahr 2019 lagen die Erfolgsquoten für Teil I und Teil II bei 45,9% bzw. 58,6%. | Die Schwierigkeit der Prüfung ist ziemlich hoch, da nur ~ 34% der Kandidaten beide Stufen abschließen können. Im September 2020 lagen die Erfolgsquoten für Level I und Level II bei 52% bzw. 65%. | |
| Prüfungsdatum | Der Zeitplan für die bevorstehenden Prüfungen im Jahr 2021
| Der Zeitplan für die bevorstehenden Prüfungen im Jahr 2021
|
Hauptunterschiede zwischen FRM und CAIA
- Der Kurs zum Finanzrisikomanagement wird von der GARP oder der Global Association of Risk Professionals durchgeführt. Die CAIA Association führt einen Chartered Alternative Investment Analyst- oder CAIA-Kurs durch.
- Die Themen des FRM-Kurses sind Finanzmärkte und -produkte, quantitative Analyse, Grundlagen des Risikomanagements, Marktrisikomessung und -management, Bewertungs- und Risikomodelle, Kreditrisikomessung und -kontrolle, aktuelle Probleme auf den Finanzmärkten, operatives und integriertes Risikomanagement, operativ Risiko und Ausfallsicherheit, Risikomanagement und Anlagerisikomanagement, Messung und Management des Liquiditäts- und Treasury-Risikos, Finanzmärkte und -produkte usw.
Die Themen des CAIA-Kurses sind Indexierung, Managed Futures, aktuelle und integrierte Themen, Private Equity, Due Diligence, Hedge Funds, Asset Allocation und institutionelle Anleger, professionelle Standards und Ethik, Einführung in alternative Anlagen, strukturierte Produkte, qualitative Analyse, Benchmarking , Handelstheorien über alternative Anlagen usw. - Ein Finanzrisikomanager kann sich als Risikomanager, Berater für Risikomanagementanalysen, Geschäftsführer für das Management des Unternehmensrisikos, Personal Banker, Risikobeauftragter für einen globalen Vermögenswert, Risikoquantifizierungsmanager, Unternehmensrisikomanager und Kreditrisikospezialisten bewerben. Senior Manager für operationelle Risiken, Analysten für regulatorische Risiken, Manager für aufsichtsrechtliche Risiken usw.
Andererseits kann sich ein Chartered Alternative Investment Analyst für die Berufsbezeichnung eines Analysten in den Bereichen Private Equity-Fonds, Hedgefonds, Risikokapital usw. bewerben. - Aspiranten, die einen Financial Risk Manager-Kurs absolvieren, müssen für jede Prüfungsrunde eine Mindeststudienzeit von 200 bis 240 Stunden festlegen. Die Aspiranten, die einen Chartered Alternative Investment Analyst-Kurs anstreben, müssen für jede Prüfungsstufe eine Mindeststudienzeit von 200 Stunden reservieren.
- Ein Aspirant, der sich für den FRM-Kurs bewirbt, muss 2 Jahre lang als Vollzeitbeschäftigter in einer finanziellen Risikorolle gearbeitet haben. Im Gegensatz dazu muss ein Aspirant, der sich für den CAIA-Kurs bewirbt, einen Bachelor-Abschluss und mindestens 1 Jahr Berufserfahrung oder mindestens 4 Jahre Berufserfahrung haben, wenn kein gültiger Abschluss vorliegt.
Warum FRM verfolgen?
FRM wird heute als alternative Option zur CFA-Charta angesehen. Während CFA und MBA die traditionelle Wahl bleiben, um die Karrierechancen zu verbessern, ist FRM, wie von Branchenexperten beobachtet, auf Wachstum ausgerichtet, da der Markt derzeit weniger mit FRMs gesättigt ist als CFAs.
Obwohl FRM Ihre Ertragskraft steigern kann, ist es eine falsche Wahrnehmung, zu glauben, dass dies über Nacht geschehen und Sie zum Millionär machen würde. Die Banken in den Banken müssen noch auf FRM als Zertifizierung aufmerksam gemacht werden, die einem CFA entspricht (obwohl weniger ganzheitlich und enger), und daher ist es kein Muss, wenn ein Kandidat eingestellt wird.
Der FRM-zertifizierte Kurs eignet sich am besten für Personen in der Finanzbranche, die eine Führungsrolle in Verwaltungsunternehmen, Regierungsbehörden, Investmentbanken, Hedgefonds, Vermögensverwaltungsunternehmen, Geschäftsbanken, Zentralbanken, Kreditagenturen, Unternehmen, Technologien und Unternehmen spielen Anbieter von Vermögenswerten, Beratungsunternehmen usw., die in ihren Positionen aufsteigen möchten oder nach einer Änderung des Karrierebereichs suchen.
Eine zusätzliche Zertifizierung nach einem traditionellen Abschluss ist angesichts der boomenden Zahl talentierter Fachkräfte in der Branche Voraussetzung. Daher ist FRM für Fachleute gedacht, die sich in ihrem Portfolio auszeichnen und Fortschritte erzielen möchten oder die eine Veränderung ihrer Karriere mit einer abwechslungsreicheren, analytischeren und herausfordernderen Rolle in ihrer Karriere wünschen. Der Lehrplan dieser zertifizierten Kurse hat eine viel breitere globale Perspektive und ist im heutigen Finanzmarktszenario aktuell relevant.
Warum CAIA verfolgen?
CAIA ist ein perfekter Kurs für Personen, die die Bildungslücke schließen möchten, um im Bereich alternativer Investitionen schnell aufzusteigen. Das Programm aktualisiert mit Ihnen die wichtigsten Grundlagen der anderen Kandidaten in der Branche. Darüber hinaus ist CAIA weltweit anerkannt und ein angesehener Kurs, der Ihnen Glaubwürdigkeit im Bereich alternativer Anlagen verleiht.
Das Programm ist die höchste Leistung, die ein Einzelner in diesem Bereich erzielen kann, was seine Karrierechancen direkt erhöht. Es öffnet Türen, um durch die Mitgliedschaft in globalen Kapiteln mehr Kundenbasis und professionelle Netzwerkverbindungen zu erreichen.
