Handelsfinanzierung (Bedeutung, Typen) - Wie funktioniert es?

Handelsfinanzierung Bedeutung

Trade Finance ist die Finanzierung von Handelsgeschäften (sowohl im Inland als auch im Ausland) und kann in Anwesenheit von Käufern und Verkäufern von Produkten und Dienstleistungen durchgeführt und mit Hilfe verschiedener Vermittler wie Bankinstituten und Finanzinstituten erleichtert werden.

Mit Trade Finance können Unternehmen ihre Produkte und Dienstleistungen ganz einfach und bequem importieren und exportieren. Es bezeichnet die Finanzinstrumente, die ein Unternehmen zur Erleichterung des Außenhandels und des Handels einsetzt. Die Handelsfinanzierung umfasst nicht nur alle Fazilitäten in Bezug auf die Kreditvergabe, sondern auch die Ausstellung von LCs (Letters of Credit), Export Factoring, Verfall, Exportkredite und Versicherungen.

Wie funktioniert es?

Handelsfinanzierung ist eine der bequemsten Möglichkeiten für die Verwaltung von Kreditfazilitäten. Auf diese Weise kann sofort auf das erforderliche Bargeld zugegriffen werden, anstatt darauf warten zu müssen, dass die Zahlungen des Käufers eingehen, und bietet in der Regel eine Hebelwirkung von 120 Tagen, um das Cashback zurückzuzahlen.

Arten der Handelsfinanzierung

Es folgen die Typen -

• Handelskredit - Handelskredit ist ein Trust, der zwischen einem Käufer und einem Verkäufer in Bezug auf Zahlungen besteht, die von ersteren vorgeschlagen werden, zu einem späteren Zeitpunkt an letztere gezahlt zu werden.
• Bargeldvorschüsse - Bargeldvorschüsse sind eine Zahlung von ungesicherten Geldern an exportierende Unternehmen, bevor die Waren versendet werden.
• Diskontierung von Forderungen - Forderungen sind Finanzdokumente, die zur sofortigen Zahlung zu stark reduzierten Preisen verkauft werden.
• Terminkredite - Langfristige Schulden wie gewerbliche Hypotheken, Kredite und Überziehungskredite sind im Vergleich zu Asset-Backed-Finanzierungen nachhaltigere Finanzierungsoptionen.
• Leasing und Asset-Backed-Finance - Bei der Leasing-Finanzierung geht es darum, mehrere Mittel gegen wertvolle Vermögenswerte wie Fahrzeuge, Maschinen usw. zu leihen. Mit Asset-Backed-Finance können Unternehmen Vermögenswerte kaufen und sich weniger um deren Wartung sorgen. Asset-Backed-Finanzierung bietet auch Steuervorteile.
• Andere Arten - Seed-Finanzierung, Crowdfunding, Angel-Investition, VC-Finanzierung (Risikokapital), Floatationskosten usw. sind die anderen Arten.

In der Handelsfinanzierung verwendete Zahlungsmethoden

• Vorauszahlung - Bei dieser Zahlungsmethode löscht der Käufer 30 Prozent der Zahlung an den Lieferanten während der Bestellung und den Rest 70 Prozent, wenn die Waren und Dienstleistungen an ihn versendet werden.
• Akkreditiv oder Akkreditiv - Akkreditiv oder Akkreditiv gibt dem Verkäufer der Waren und Dienstleistungen zwei Garantien, die bestätigen, dass der Käufer die Zahlung veranlasst. Die erste Garantie wird von der Bank des Käufers erhalten, während die zweite Garantie von der Bank des Verkäufers erhalten wird.
• Wechsel zum Einzug - Wechsel sind eine Zahlungsmethode, die sicherstellt, dass der Export Vertrauen in den Einzug der Zahlung an seine überweisende Bank hat.
• Konto eröffnen - Diese Zahlungsmethode wird von Partnern eines Unternehmens verwendet, die großes Vertrauen ineinander haben. Die Geschäftspartner benötigen zu diesem Zweck ein separates Bankkonto bei den Korrespondenzbanken.

Wie reduziert Trade Finance das Risiko?

Mit der Handelsfinanzierung sind verschiedene Arten von Risiken verbunden.

• Produktrisiken
• Herstellungsrisiken
• Transportrisiken
• Währungsrisiken

Handelsfinanzierung trägt dazu bei, die Verzögerung des Warenversands so zu verringern, dass diese rechtzeitig beim Empfänger eingeht und überprüft wird. Dies schafft Vertrauen zwischen Käufern und Verkäufern und minimiert zahlreiche Risiken wie Zahlungsverzögerungen, Wechselkursprobleme. Verlust oder Diebstahl von Produkten und Dienstleistungen, die sich aus solch komplizierten Transaktionen ergeben könnten. Auf diese Weise können verschiedene Arten von Risiken wie Produktrisiken, Herstellungsrisiken, Transportrisiken und Währungsrisiken gemindert oder insgesamt angemessen behandelt werden.

Leistungen

Es schafft Tonnen von Chancengleichheit für alle. Handelsfinanzierung ist ein Mechanismus, durch den die Zeitverzögerung zwischen dem Versand eines Produkts oder einer Ware von einem Markt bis zu seiner Ankunft auf einem anderen Markt effizient überbrückt wird. Handelsfinanzierung hilft bei der Minderung zahlreicher Risiken wie Verlust oder Diebstahl von Produkten, auch bekannt als Produktrisiken, Herstellungsrisiken, Transportrisiken, Wechselkursrisiken (Währungsrisiken) usw. Durch die Minderung der Wahrscheinlichkeiten solcher Risiken können Käufer und Verkäufer kann frei handeln, ohne sich um Verluste sorgen zu müssen.

Handelsfinanzierung hilft auch beim Aufbau einer tiefen und langfristigen Beziehung zwischen einem Käufer und einem Verkäufer, da sie die Grundlage für gegenseitiges Vertrauen und gegenseitiges Verständnis legt. Es werden sogar die Möglichkeit von Zahlungsverzögerungen sowie die Lieferung von Waren und Dienstleistungen ausgeschlossen, die letztendlich zur Entwicklung einer gesunden und starken Beziehung zwischen Käufer und Verkäufer beitragen. Es ist eine bequeme Möglichkeit, kurzfristige Finanzen zu arrangieren, und es hilft einem Unternehmen, sich auf verschiedene Arten von Wachstumsaktivitäten zu konzentrieren. Es ermöglicht die Sicherung der Finanzierung gegen Vermögenswerte und Versicherungspolicen.

Nachteile

Einer der Gründe, warum Handelsfinanzierungen stark entmutigt werden, könnte die Tatsache sein, dass sie sich als sehr teuer herausstellen können, wenn sich die Zahlungen in jedem Fall verzögern oder nicht rechtzeitig bearbeitet werden. Ein weiterer Grund könnte die Tatsache sein, dass dies sicherlich auf der Tatsache beruht, dass eine angemessene Erfolgsbilanz in Bezug auf Rückzahlungen und Geschäftsabläufe erzielt wurde, und dies macht das gleiche für neu gegründete Unternehmen weniger zugänglich.

Fazit

Trade Finance ist eine Art von kurzfristigem Kredit, der von Unternehmen verwendet wird, die am Export und Import von Produkten und Dienstleistungen beteiligt sind. Dies erleichtert die Sicherung kurzfristiger Finanzierungen, wenn überhaupt, das Unternehmen verfügt über eine gute Handelsbilanz, und die Transaktionen hier sind in hohem Maße gegen Vermögenswerte gesichert und in einigen Fällen durch Versicherungspolicen abgesichert. Handelsfinanzierung hilft auch beim Umgang mit Risiken wie Herstellungsrisiken, Produktrisiken, Transportrisiken und Wechselkursrisiken.