CFP vs CWM - Was ist besser? (Aktualisiert für 2021)

Inhaltsverzeichnis

Unterschiede zwischen CFP und CWM

Unterschiede zwischen CFP und CWM

Die CFP-Prüfung, die vom Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, organisiert wird, konzentriert sich auf Lehrpläne, die Kandidaten für die Funktionen Nachlassplanung, Risikomanagement, Altersvorsorge und Finanzmanagement vorbereiten. Die CWM-Prüfung wird von der American Academy of Financial Management (AAFM) in den USA durchgeführt und bereitet die Schüler auf Rollen wie Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst und Financial Controller vor.

Wir werden in diesem Artikel Folgendes diskutieren:

CFP vs CWM Infografiken
Was ist ein Certified Financial Planner (CFP)?
Was ist Chartered Wealth Manager (CWM)?
CFP vs CWM Prüfungsanforderungen
Warum die GFP verfolgen?
Warum CWM verfolgen?

CFP vs CWM Infografiken

Lesezeit: 90 Sekunden

Lassen Sie uns den Unterschied zwischen diesen beiden Streams mithilfe dieser CFP- und CWM-Infografiken verstehen.

CFP vs CWM - Vergleichstabelle

Abschnitt	CFP	CWM
Zertifizierung organisiert von	Die Prüfungen werden vom Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA, organisiert	Die Prüfungen werden von der American Academy of Financial Management (AAFM), USA, durchgeführt
Muster	Es ist ein einstufiger Kurs, für den man zwei dreistündige Prüfungen an einem Tag schreiben muss.	Der Kurs ist in 2 Stufen unterteilt: • Stufe 1 - Grundstufe • Stufe 2 - Fortgeschrittene Stufe
Dauer des Kurses	Ein Kandidat kann den Kurs innerhalb von 3 Jahren abschließen.	Ein Kandidat muss beide Stufen innerhalb von 3 Jahren abschließen.
Lehrplan	Der Kernlehrplan umfasst • Allgemeine Grundsätze der Finanzplanung • Professionelles Verhalten und Regulierung • Risikomanagement und Versicherungsplanung • Bildungsplanung • Steuerplanung • Altersvorsorge und Einkommensplanung • Investitionsplanung • Nachlassplanung	Einige der Kursthemen sind: • Globales Finanzsystem • Anlageinstrumente der Vermögensverwaltung • Management des Anlagerisikos • Vermögensverwaltung im Bankwesen • Generationsübergreifender Vermögenstransfer • Aktienanalyse • Alternative Produkte im Vermögensmanagement • Verhaltensfinanzierung im Vermögensmanagement • Immobilienbewertung und -analyse • Portfoliomanagementstrategien
Prüfungsgebühren	Die Registrierungsgebühren variieren wie folgt: • 825 USD (6 Wochen vor Anmeldeschluss) • 925 USD (Standardregistrierung) • 1.025 USD (2 Wochen vor Anmeldeschluss)	Die Kosten können unterteilt werden in • Anmeldegebühren: 400 USD (gültig für 1 Jahr) • Prüfungsgebühren der Stufe 1: 200 USD • Prüfungsgebühren der Stufe 2: 600 USD • Gebühren für die erneute Prüfung: 200 USD • Zertifizierungsgebühren: 100 USD
Arbeitsplätze	Bis Ende 2019 gibt es mehr als 86.000 CFP®-Experten, und in den USA ist 1 von 5 Finanzberatern eine CFP. Einige der gängigen Profile sind: • Nachlassplaner • Risikomanager • Pensionsplaner • Finanzmanager	Es gibt mehr als 50.000 Mitglieder in 100 Ländern. Einige der gängigen Profile sind: • Vermögensverwalter • Vermögensverwalter • Marktanalyst • Finanzkontrolleur
Schwierigkeit	Der Schwierigkeitsgrad ist moderat. Im Jahr 2019 lag die Erfolgsquote bei 62%, während die für Erstanfänger mit 66% sogar noch höher war.	Das Bestehenskriterium in den Prüfungen beträgt 50%. Die Erfolgsquote der Kandidaten ist jedoch nicht öffentlich zugänglich.
Prüfungsdatum	Bevorstehender Prüfungsplan • 9.-16. März 2021 (Anmeldung ab 12. November 2020 möglich) • 06.-13. Juli 2021 (Anmeldung ab 18. März 2021 möglich) • 02.-09. November 2021 (Anmeldung ab 15. Juli 2021 möglich )	Ein Kandidat kann eine Prüfung nur für den 10. und 20. eines jeden Monats planen.

Was ist ein Certified Financial Planner (CFP)?

Dieser Kurs gibt Ihnen eine Note oder eine professionelle Zertifizierung eines Finanzplaners. Der Kurs wird vom Certified Planner Board of Standards oder dem in den USA ansässigen CFP Board vergeben. Dieser Kurs ist bei 25 anderen Organisationen verfügbar, die diesem Board angeschlossen sind. Organisationen mit Sitz außerhalb der USA sind als internationale Eigentümer von CFP gekennzeichnet.

Um zur Verwendung dieser Bezeichnung berechtigt zu sein, muss der Kandidat eine fortlaufende Zertifizierungsgebühr entrichten und gleichzeitig die Ausbildungskriterien des Kurses erfüllen, für die Prüfung erscheinen, Erfahrung in der Finanzplanung sammeln und natürlich seinen ethischen Standards folgen, indem er seinen Ethikkodex befolgt. Sowohl die USA als auch Großbritannien haben unterschiedliche Spezifikationen, um dieses Zertifikat zu erwerben.

Was ist Chartered Wealth Manager (CWM)?

Die CWM-Zertifizierung wird von AAFM, der American Academy of Financial Management mit Sitz in den USA, erteilt. Dieser zertifizierte Rat gewährt auch andere Zertifikate. Der Schwerpunkt dieses Kurses liegt auf der Theorie des Kapitals und des Finanzmarktes, auf den Grundsätzen von Finanzdienstleistungsorganisationen, dem Investment- und Portfoliomanagement und anderen Finanzmarktkenntnissen, die zusätzlich zum Beruf angeboten werden.

Der Abschluss von CWM ist eine Garantie dafür, dass Sie die folgenden Finanzmanagementaufgaben ordnungsgemäß ausführen können.

Messung des Wertes aller börsennotierten Unternehmen
Führen Sie Analysen von Finanzanlagen durch
Verstehen Sie den Zeithorizont des Portfoliomanagements
Balance zwischen Rendite und Risiken.
Marktchancen suchen und identifizieren.
Marktprodukte handhaben und verwalten
Behandelt Asset-Allokationen
Verwalten Sie Kunden und deren Anforderungen

Anforderungen an die CFP- und CWM-Prüfung

CFP

Um die GFP zu löschen, muss der Kandidat die folgenden Prüfungsanforderungen erfüllen.

Der Kandidat muss eine Prüfung, die sich über 2 Tage erstreckt, für ungefähr 10 Stunden abschließen, unter der er eine Unmenge von Fragen mit Mehrfachauswahl lösen muss. Diese Prüfung kann definitiv nicht leichtfertig abgelegt werden.
Die Prüfung findet dreimal im Jahr an verschiedenen Orten statt: März, Juli und November.
Die Prüfungsgebühr muss bezahlt werden, um für diese Prüfung zu erscheinen. Es ist auch wichtig zu wissen, dass Sie Hilfe benötigen, wenn Sie nicht selbst lernen können oder wenn Sie Probleme haben, die Themen zu verstehen.

CWM

Um die CWM-Prüfung zu bestehen, müssen Sie die folgenden Erwartungen an den Kurs erfüllen.

Sie müssen die Prüfungen der Stufen I und II abschließen. Die Anmeldung zu dieser Prüfung erfolgt auf der AAFM-Website.
Für die Anmeldung zu dieser Prüfung wird eine bestimmte Gebühr erhoben.
Um an dieser Prüfung teilnehmen zu können, müssen Sie über eine 3-jährige gültige Erfahrung auf demselben Gebiet verfügen.
Zu den Zulassungskriterien gehört auch ein Abschluss in Wirtschaft, Steuern und Vermögensverwaltung.

Warum die GFP verfolgen?

Wenn Sie gut im Kundenmanagement sind, insbesondere in der Finanzplanung für Ihre Kunden, indem Sie deren Geld, ihre Investitionen usw. verwalten, müssen Sie CFP betreiben, um Ihren Talenten und Ihrem Wissen einen Mehrwert zu verleihen. Sie können an einzelnen Kunden in der Organisation arbeiten und deren langfristige und kurzfristige Ziele verwalten. Mit Hilfe Ihres CFP-Wissens können Sie Ihre Kunden bei der Nachlassplanung unterstützen. Gesetzliche Beschränkungen, Finanzgesetze, Investitionsplanung, Steuerplanung und Versicherungsleistungen usw.

Mit CFP können Sie das Geschäft des Kunden verstehen, um eine vollständige Finanzlösung anzubieten. Die moralische Verantwortung einer GFP besteht darin, den Kunden über seine Finanzen, sein Einkommen und die Ausgabe seines Geldes zu befragen, einen entsprechenden Finanzplan zu erstellen, den Plan auszuführen und das Ergebnis des Plans zu überwachen.

Sie können als Selbständiger oder als Finanzberater in einer Organisation arbeiten. Diese Organisationen können eine Versicherungsgesellschaft, eine Bank, eine Investmentgesellschaft oder eine AMC sein.

Warum CWM verfolgen?

Wenn Sie als Portfolio- und Vermögensverwalter oder Vermögensverwalter oder Corporate Account Manager, Broker und Marktanalysten usw. arbeiten, wird dieser Abschluss als CWM Ihre Karriere fördern, indem Sie Ihrem Lebenslauf einen Mehrwert hinzufügen.

Nach Abschluss von CWM können Sie sicherstellen, dass Sie in der Lage sind, den Wert aller börsennotierten Unternehmen zu bewerten, als Finanzanalyst aufzutreten, den Zeithorizont des Portfoliomanagements zu verstehen, die Risiken und Renditen der Vermögenswerte auszugleichen und die Chancen des Unternehmens zu identifizieren vermarkten, Marktprodukte verstehen, die Allokation von Vermögenswerten übernehmen und natürlich Kunden verwalten.

Sie können weiterhin in derselben Firma arbeiten oder den Job wechseln. Nach Abschluss von CWM können Sie auch ein eigenes Unternehmen gründen. CWM bietet das volle Potenzial Ihrer Fähigkeiten und Kenntnisse.