Finanzmodellierungstest - Überprüfen Sie Ihr Wissen in 10 Minuten

Finanzmodellierungstest - Fragen und Antworten

Wir haben eine Liste der 20 am häufigsten gestellten Fragen zur Finanzmodellierung zusammengestellt, die Sie kennen müssen, wenn Sie eine Karriere in diesem Bereich planen. Dieser Test hilft Ihnen dabei, ein grundlegendes Verständnis dafür zu erlangen, worum es bei der Finanzmodellierung geht, und Sie können dieses Verständnis auch verwenden, um sich in Interviews zu präsentieren.

Bitte werfen Sie einen Blick auf einige der Testfragen und deren Antworten, die Ihnen helfen könnten, einen tiefen Einblick in die Finanzmodellierung zu erhalten.

Frage 1 - Was meinen Sie mit Finanzierungsmodellierung?

Antwort: Finanzmodellierung bedeutet, Tools auf der Grundlage von Excel-Tabellen zu erstellen, mit denen ein Unternehmen seine zukünftige Leistung sowie die Gewinne auf der Grundlage spezifischer Prognosetheorien prognostizieren kann. Dies ermöglicht dem Management, wichtige finanzielle Entscheidungen für das Unternehmen zu treffen.

Frage 2 - Welche Schritte sind bei der Finanzmodellierung erforderlich?

Antwort: Sie können die folgenden Schritte ausführen, um ein Finanzmodell zu erstellen:

  • Sammeln Sie historische Finanzinformationen für die letzten drei bis fünf Jahre.
  • Analysieren Sie die historischen Informationen und Annahmen für die Prognose zukünftiger Ergebnisse und Leistungen.
  • Die getroffenen Annahmen werden zur Entwicklung der drei prognostizierten Abschlüsse verwendet, nämlich Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Kapitalflussrechnung.
  • Schätzen Sie den Barwert der zukünftigen Zahlungsströme mithilfe der Abzinsungstechnik. Führen Sie anschließend die Sensitivitätsanalyse durch, um die Änderungen anhand von Schlüsselvariablen zu testen.
  • Führen Sie abschließend Audits und Stresstests durch, um die Effizienz des Modells zu überprüfen.

Frage 3 - Geben Sie vier Beispiele für die Finanzmodellierung an?

Antwort: Das Drei-Aussagen-Modell, das Discounted-Cashflow-Modell, das Fusionsmodell und das Budgetierungs- und Prognosemodell sind einige Beispiele für die Finanzmodellierung.

Frage 4 - Was sind einige Anwendungen der Finanzmodellierung?

Antwort: Finanzmodellierung ist in folgenden Bereichen nützlich:

  • Entscheidung über die Finanzierungsquelle
  • Fusions- und Übernahmeverträge
  • Budgetierung und Prognose
  • Kosten-Nutzen-Analyse
  • Analyse der Aktienperformance des Unternehmens

Frage 5 - Was versteht man unter Betriebskapital und wie kann es prognostiziert werden?

Antwort: Das Betriebskapital bezieht sich auf die Nettofonds, die einem Unternehmen für seine täglichen Geschäftsaktivitäten zur Verfügung stehen. Gleiches ergibt sich aus dem Abzug der kurzfristigen Verbindlichkeiten vom kurzfristigen Vermögen der Gesellschaft.

Betriebskapital = Umlaufvermögen - Umlaufvermögen

Frage 6 - Was sind die drei Hauptkomponenten des Abschlusses?

Antwort: Die Bilanz, die Gewinn- und Verlustrechnung und die Kapitalflussrechnung stellen die drei Hauptkomponenten des Abschlusses dar.

Frage Nr. 7 - Was zeigen die Bilanz, die Gewinn- und Verlustrechnung und der Cashflow eines Unternehmens an?

Antworten:

  1. Bilanz: Sie repräsentiert die Finanzlage eines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt, indem sie die Werte von Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und Eigenkapital widerspiegelt.
  2. Gewinn- und Verlustrechnung: Zeigt die finanziellen Ergebnisse an, die ein Unternehmen in einem bestimmten Zeitraum durch seine Geschäftstätigkeit erzielt hat. Der Nettogewinn wird angegeben, indem der Wert der Ausgaben aus dem Einkommen verringert wird.
  3. Kapitalflussrechnung: Sie enthält Informationen zu den Quellen und zur Verwendung von Mitteln durch Betriebs-, Investitions- und Finanzierungstätigkeiten.

Frage 8 - Was ist DCF-Analyse?

Antwort: Die DCF-Analyse, auch als Discounted-Cashflow-Analyse bezeichnet, ist eine Art Bewertungsmethode, mit der der Wert eines Unternehmens ermittelt wird, indem die zukünftigen Netto-Cashflows geschätzt und mit einem angemessenen Abzinsungssatz auf den Barwert abgezinst werden.

Frage 9 - Was bedeutet Sensitivitätsanalyse?

Antwort: Die Sensitivitätsanalyse ist ein Werkzeug der Finanzmodellierung, mit dem ein Analyst bestimmen kann, wie die Werte bestimmter abhängiger Variablen auf die Änderungen der Werte bestimmter unabhängiger Variablen reagieren. Beispielsweise kann ein Analyst bestimmen, wie viel Gewinn aufgrund einer Erhöhung der Raten für direktes Material voraussichtlich sinken wird.

Frage 10 - Was meinen Sie mit Finanzprognosen?

Antwort: Finanzprognosen beziehen sich auf die Ermittlung der geschätzten zukünftigen Leistung eines Unternehmens auf der Grundlage historischer Daten, die für das Unternehmen verfügbar sind.

Frage 11 - Wie können Umsätze prognostiziert werden?

Antwort: Es gibt verschiedene Möglichkeiten, ein prognostiziertes Umsatzmodell zu erstellen. Einige von ihnen umfassen:

  • Umsatzwachstum
  • Volumenmischung
  • Preisänderung
  • Marktgröße und Wachstum
  • Kapazitätsausnutzung
  • Produktpreise usw.

Frage Nr. 12 - Wie können Kosten und Ausgaben prognostiziert werden?

Antwort: Kosten und Ausgaben können anhand der folgenden Faktoren prognostiziert werden:

  • In Prozent des Umsatzes
  • Alle Kosten außer Abschreibungen als Prozentsatz des Umsatzes und Abschreibungen als separater Posten
  • Variable Kosten basierend auf Verkäufen, Fixkosten basierend auf historischen Trends und Abschreibungen als separater Posten.

Frage Nr. 13 - Woher sollen die historischen Daten eines Unternehmens bezogen werden?

Antwort: Die Finanzdaten der Vergangenheit eines Unternehmens müssen aus zuverlässigen Quellen wie Jahresberichten oder bei der SEC eingereichten behördlichen Erklärungen stammen. Jede andere Quelle ist möglicherweise nicht zuverlässig.

Frage Nr. 14 - Nennen Sie einige Beispiele für Finanzprognosemethoden.

Antwort: Einige Beispiele für Finanzprognosemethoden sind die lineare Methode, die Methode des gleitenden Durchschnitts, die einfache lineare Regression und die multiple lineare Regression.

Frage 15 - Wie unterscheiden sich Finanzmodellierung und Finanzprognose?

Antwort: Bei der Finanzmodellierung werden Finanzanalysewerkzeuge entwickelt, um die finanzielle Leistung eines Unternehmens in der Zukunft abzuschätzen. Gleichzeitig bezieht sich Prognose auf die Bestimmung der prognostizierten Cashflows und Ergebnisse unter Verwendung verschiedener Techniken für die historischen Daten der Unternehmensleistung.

Frage 16 - Liste der Finanzmodell-Layouts .

Antwort: Es gibt zwei Layouts, nämlich:

  • Das vertikale Finanzmodelllayout
  • Das horizontale Layout des Finanzmodells

Frage Nr. 17 - Welche finanziellen Kennzahlen werden in der Finanzanalyse verwendet ?

Antwort: Die in der Finanzanalyse verwendeten allgemeinen Finanzkennzahlen umfassen:

  • Liquiditätskennzahlen wie aktuelle Kennzahl, schnelle Kennzahl usw.
  • Kapitalrendite
  • Eigenkapitalrendite
  • Verschuldungsgrad
  • Bruttogewinnquote, Nettogewinnquote
  • Umsatzquoten wie Lagerumschlagsquote

Frage Nr. 18 - Was verstehen Sie vom Barwert ?

Antwort: Der Barwert bezieht sich auf den Barwert der zukünftigen Nettomittelabflüsse, dh den Barwert der künftigen Mittelzuflüsse, der um den Wert der künftigen Mittelabflüsse verringert wird. Die Barwerte werden mit einem geeigneten Abzinsungssatz wie IRR berechnet.

Frage Nr. 19 - Was ist die Bedeutung und Verwendung von IRR ?

Antwort: IRR bezieht sich auf den Abzinsungssatz, bei dem der Barwert Null ist. Es hilft bei investitionsbezogenen Entscheidungen, ob ein bestimmtes Projekt eine Investition wert ist oder nicht.

Frage Nr. 20 - Welche Tools können zur Prüfung der Finanzmodelle in Excel verwendet werden ?

Antworten:

  • Modellstruktur
  • Gehe zu Special
  • Verfolgen Sie Präzedenzfälle und abhängige Personen

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