Broker Dealer (Definition, Typen) - Wie werde ich Broker Dealer?

Broker-Dealer-Definition

Ein Broker-Dealer kann als eine einzelne Person, ein Unternehmen oder eine andere Unternehmensorganisation betrachtet werden, die sich im Wesentlichen mit dem Handel und der Ausführung von Finanztiteln, Aktien, Waren oder Derivaten für sich selbst oder für ihre Kunden befasst, für die er tätig ist berechnet bestimmte Provisionen, die die Haupteinnahmequelle darstellen.

Erläuterung

Der Broker-Dealer eines Laien ist einfach eine Person oder ein Unternehmen, das Anlegern hilft, Wertpapiere zu kaufen, ihnen intelligente Informationen über den Handel anzubieten und ihnen zu helfen, Gewinne zu buchen, während sie im Gegenzug einen bestimmten Betrag an Gebühren wie Provisionen erheben Haupteinnahmequelle. Mit dem Aufkommen der Technologie sind Broker-Dealer heutzutage auch online gegangen, wo ein Investor, ohne mit ihnen zu sprechen, Wertpapiere kaufen, verkaufen und Gewinne buchen kann. Ebenso wie bei Offline-Brokern wird auch hier die Grenzprovision abgezogen der Gewinn, den der Investor macht. Es gibt jedoch einen dünnen Unterschied zwischen Broker und Dealer. Ein Broker unterstützt den Wertpapierhandel im Namen des Anlegers, ein Händler hingegen übt Handelsgeschäfte für ihn aus.

Arten von Broker-Dealern

• Wirehouse : Diese Art von Broker-Dealer ist in der Regel in großem Umfang tätig und verfügt über einen großen und erweiterten Service. Sie haben normalerweise ihre eigenen Produkte, die sie weiter an ihre Kunden verkaufen und damit Geld verdienen.
• Unabhängig : Sie führen eher eine Agentur oder die Beziehung eines Agenten aus. Sie sind unabhängige Vertragspartner der Kunden und verkaufen in der Regel Produkte, die nicht Eigentum des Kunden sind, sondern von außen beschafft werden. Sie helfen dem Kunden, sich mit solchen externen Produkten zu verbinden, sie zu kaufen und zu verkaufen und die Gewinne zu buchen. Im Gegenzug berechnen sie dem Kunden eine bestimmte Marge oder Provision, die auf dem gesamten Handel basiert.

Funktionen

• Ein Broker initiiert den Handel im Namen seiner Kunden und ist am Handelszyklus beteiligt.
• Ein Händler hingegen ist ein Vertreter der Maklerfirma und wird den Handel im Namen des Kontos initiieren, das die Firma selbst besitzt.
• Der Broker muss sicherstellen, dass auf dem Markt genügend Liquidität vorhanden ist, und auch die Anforderungen seiner Kunden erfüllen.
• Der Broker muss sicherstellen, dass er eine effektive Beratung zur Diversifizierung des Kundenportfolios bietet und dem Kunden verschiedene Möglichkeiten vorschlägt, sein Geld zu parken.
• Der Broker-Dealer muss die Vertraulichkeit jedes Kunden wahren und sicherstellen, dass keine Bankdaten oder persönlichen Informationen missbraucht werden.
• Broker-Dealer helfen auch bei der Veröffentlichung von aktien- oder handelsbezogenen Investment-Research-Materialien, die ihren Kunden helfen, sich einen kurzen Überblick über ihr Portfolio zu verschaffen.
• Makler spielen auch eine Schlüsselrolle bei der Kapitalbeschaffung für Unternehmen, indem sie in den freien Markt eintreten und Investoren suchen, um in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren.
• Ein Broker fungiert als Agent für seinen Kunden, und Händler fungieren als Auftraggeber für sein Konto.

Rollen eines Broker-Händlers

1. Sie fungieren als Vermittler zwischen Investoren und dem Unternehmen, in das man investieren möchte.
2. Sie spielen auch eine Schlüsselrolle bei der Beschaffung von Finanzmitteln in Form von Kapitalanforderungen.
3. Händler sind diejenigen, die auf die Haltung der Maklerfirma selbst reagieren und die Transaktion für Rechnung der Firma initiieren.
4. Sie spielen eine Schlüsselrolle bei der Bereitstellung von Liquidität für Wertpapiere, indem sie den Handel mit Wertpapieren auf einem freien Markt unterstützen und zuweilen Transaktionen durchführen, dh Wertpapiere von ihren Konten kaufen oder verkaufen, um die Marktfähigkeit des Wertpapiers sicherzustellen.
5. Sie beteiligen sich auch am Zeichnungsprozess der betreffenden Wertpapiere.

Wie werde ich Broker-Dealer?

Es gibt insgesamt fünf Schritte, um ein unabhängiger Broker-Dealer zu werden:

• Der erste und wichtigste Schritt besteht darin, die erforderlichen Zertifikate und Lizenzen von Bund und Ländern zu erhalten, die es der Person oder dem Unternehmen ermöglichen, mit Anlageprodukten umzugehen. Diese variieren in der Regel je nach Art des Produkts. Gleichzeitig muss der Broker-Händler ein bestimmtes Prüfungsniveau bestehen, das für den direkten Verkauf jeglicher Art von Wertpapieren an den Kunden oder Kunden obligatorisch ist.
• Im nächsten Schritt müssen Sie ein registriertes Mitglied der FINRA werden, dh der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie, die als Aufsichtsbehörde oder eine andere Selbstregulierungsorganisation fungiert.
• Der dritte Prozess besteht darin, dass Sie Mitglied der SIPC oder der Securities Investor Protection Corporation werden müssen. SIPC hilft Anlegern, eine Entschädigung zu erhalten, falls die Investmentgesellschaft bankrott geht oder zahlungsfähig wird.
• Der vierte Schritt besteht darin, ein Antragsformular, auch BD-Formular genannt, für jeden Staat bereitzustellen, in dem der Broker eine Strategie zum Verkauf seiner Produkte entwickelt hat. Dieses Formular wird der SEC zur Verfügung gestellt, mit deren Hilfe die persönlichen Daten des Maklers wie Kontakt und Interessenkonflikte identifiziert werden können.
• Der letzte Schritt besteht darin, alle anstehenden Formalitäten eines Staates einzuhalten, in dem der Broker beabsichtigt, sein Produkt zu verkaufen, und somit die Zertifizierungen bei Bedarf ordnungsgemäß abzuschließen. Die SEC verfügt über einen vollständigen Satz von Richtlinien, die sich auf alle Formalitäten beziehen, die von Staat zu Staat variieren können, und der Broker-Dealer muss diese ordnungsgemäß befolgen.

Gehalt

Ab den Daten von 2019 kann das durchschnittliche Gehalt eines unabhängigen Broker-Dealers, der für ein Unternehmen arbeitet, bei etwa 90.000 USD pro Jahr liegen. Es kann auch bis zu 180.000 US-Dollar kosten, basierend auf der Erfahrung und dem Fachwissen, über das man verfügt. Sie verdienen in erster Linie Geld über die Maklergebühren. Dies ist die Gebühr für die Ausführung eines Handels. Ein Vollzeit-Makler kann fast 2% des gesamten Transaktionsgeldes in Rechnung stellen. Auf der anderen Seite berechnet der Online-Broker vergleichsweise weniger Gebühren, was auf Trade-to-Trade-Basis zwischen 5 und 20 US-Dollar liegen kann.

Fazit

Broker-Dealer sind die Schlüsselpersonen, mit denen man in Bezug auf unsere Investitionsbedürfnisse interagieren wird. Sie werden bezahlt, helfen den Kunden jedoch ordnungsgemäß, den Handel auszuführen und auch Geld zu verdienen. Sie bieten auch intelligente Beratung basierend auf ihren Erfahrungen, damit die Kunden nicht Geld verlieren. Sie stellen sicher, dass das Portfolio des Kunden auf die effizienteste Art und Weise aufgebaut wird, wo auch ein ausreichender Diversifizierungsspielraum besteht.