Unterschied zwischen FRM und PRM
FRM steht für Financial Risk Manager und wird von Personen verfolgt, die eine Karriere als Berater für Finanzrisiken, Manager für Risikobewertungen, Analyst für Risikomanagement und Leiter der Finanzabteilung anstreben. Während PRM für Professional Risk Manager steht und von Studenten verfolgt wird, die Predictive Analyst, Chief Risk Officer, Investment Risk Manager und Senior Risk Analyst werden möchten.
Um einen detaillierten Überblick über beide Kurse zu erhalten, schauen wir uns die folgenden Abschnitte Schritt für Schritt an.
- Was ist der Financial Risk Manager?
- Was ist der professionelle Risikomanager?
- Infografiken
- Rolle der Risikomanagement-Experten
- Prüfungsvoraussetzungen
- Warum FRM verfolgen?
- Warum PRM verfolgen?
Was ist der Financial Risk Manager (FRM)?
FRM wird von der Global Association of Risk Professionals (GARP) für Risikomanagementfachleute angeboten, die Fachkenntnisse in Risikomanagementpraktiken im Finanzdienstleistungssektor erwerben möchten.
Dieser Berechtigungsnachweis hilft dabei, fundiertes Wissen für die Bewertung verschiedener Arten von marktbasierten und nicht marktbezogenen finanziellen Risiken und allgemeinen Praktiken im Bereich des finanziellen Risikomanagements zu erwerben. Es bietet einen Überblick über die Risikomanagementpraktiken im Finanzdienstleistungssektor und ist ein weltweit anerkannter Berechtigungsnachweis.
Was ist der Professional Risk Manager (PRM)?
Die International Association der Professional Risk Managers (PRMIA) bietet eine PRM-Zertifizierung an, um das Wissen über Risikobewertung und Risikominderung zu verbessern. Es ist eine hoch anerkannte Referenz für Risikomanagement-Experten, die Fachleuten dabei helfen soll, ein detailliertes Verständnis des Finanzrisikomanagements zu entwickeln.
Diese Zertifizierung konzentriert sich mehr auf die Untersuchung des quantitativen Aspekts der Modellierung von Finanzrisiken, der eine entscheidende Rolle bei der prädiktiven Finanzanalyse spielt, um neu auftretende Risikobereiche zu verstehen und geeignete Maßnahmen zur Risikominderung zu ergreifen.
FRM vs PRM Infografiken
Rolle der Risikomanagement-Experten
Das Risikomanagement umfasst im Wesentlichen die Identifizierung möglicher Risikofaktoren und geeignete Maßnahmen zur Vermeidung oder Minimierung von Kreditrisiken, Kreditrisiken oder anderen Formen oder Risiken, denen ein Unternehmen ausgesetzt sein könnte. Zweifellos müssen Risikomanagementfachleute mit den für diesen Zweck erforderlichen Kenntnissen und Fähigkeiten ausgestattet sein. Viele Zertifizierungen können dazu beitragen, ihre Risikomanagementfähigkeiten zu validieren und sie über die neuesten Entwicklungen auf diesem Gebiet auf dem Laufenden zu halten.
Zwei der Standardzertifizierungen für das Risikomanagement sind Financial Risk Manager (FRM) und Professional Risk Manager (PRM). Beide Zertifizierungen sollen Fachleute mit den Grundlagen des Risikomanagements vertraut machen. Um eine fundierte Entscheidung treffen zu können, ist es jedoch wichtig zu wissen, was sie bieten.
FRM Vs PRM - Vergleichstabelle
| Abschnitt | FRM | PRM |
|---|---|---|
| Zertifizierung organisiert von | Die Prüfungen werden von der Global Association of Risk Professionals (GARP), USA, durchgeführt | Die Prüfungen werden von der Professional Risk Managers International Association (PRMIA), USA, organisiert |
| Muster | Der Kurs ist in 2 Teile gegliedert • Teil I • Teil II | Im Jahr 2019 wurde das Format auf zwei Prüfungen im Vergleich zu einem Format mit vier Prüfungen von 2015 umgestellt. • Prüfung 1 (ähnlich den PRM-Prüfungen der Prüfungen I und II von 2015) • Prüfung 2 (ähnlich den PRM-Prüfungen der Prüfungen III und IV von 2015) ) |
| Dauer des Kurses | Ein Kandidat muss Teil II innerhalb von 4 Jahren nach Bestehen von Teil I abschließen. | Ein Kandidat muss alle Teile in 3 Jahren oder innerhalb von 2 Jahren ab dem Tag der ersten erfolgreichen Prüfung abschließen. |
| Lehrplan | Der Kernlehrplan umfasst • Quantitative Analyse • Bewertung • Risikomodelle • Finanzmärkte und -produkte • Kreditrisiko • Marktrisiko • operationelles Risiko und Ausfallsicherheit • Investmentmanagement • Treasury- und Liquiditätsrisikomanagement • Aktuelle Probleme an den Finanzmärkten | Der Kurs behandelt Folgendes: • Finanzmärkte • Risikomanagement-Rahmenbedingungen und operationelles Risiko • Kreditrisiko und Kreditrisiko von Gegenparteien • Mathematische Grundlagen der Risikomessung • Asset-Liability-Management • Verrechnungspreise für Fonds • PRMIA-Standards und Governance |
| Prüfungsgebühren | Die Gesamtkosten beinhalten eine Anmeldegebühr von 400 USD und Prüfungsgebühren, die wie folgt variieren: • Teil I: 425 USD (Frühanmeldung), 550 USD (Standardanmeldung) und 725 USD (Nachanmeldung) • Teil II: 350 USD (Voranmeldung), 475 USD ( Standardregistrierung) und $ 650 (späte Registrierung) | Die Gesamtkosten für die PRM-Benennung betragen 1.430 USD, einschließlich einer Programmgebühr von 1.080 USD, einer Anmeldegebühr von 150 USD und eines Mitgliedsbeitrags von 200 USD. |
| Arbeitsplätze | Einige der gängigen Profile sind: • Risikobewertungsmanager • Berater für Finanzrisiken • Investmentbanker • Risikomanagement-Analyst | Einige der gängigen Profile umfassen: • Risikobeauftragter • Predictive Analyst • Investment Risk Manager • Risikoanalyst |
| Schwierigkeit | Es ist sehr schwierig, da nur 1 von 3 Kandidaten beide Prüfungen besteht. Im Jahr 2019 betrug die Erfolgsquote für Teil I und Teil II 45,9% bzw. 58,6%. | Mit einer historischen Erfolgsquote von ~ 65% ist es mäßig schwierig. Die Erfolgsquoten der einzelnen Teile variieren im Bereich von 59% bis 78%. (Quelle: PRMIA) |
| Prüfungsdatum | Bevorstehender Prüfungsplan für 2021 • Teil I: 08. bis 21. Mai, 10. bis 23. Juli und 13. bis 26. November (alle computergestützt) • Teil II: 15. Mai (papierbasiert) und 04. bis 10. Dezember (computergestützt) ) | Bevorstehender Prüfungsplan für 2021 • 15. Februar - 12. März • 24. Mai - 18. Juni • 16. August - 10. September • 15. November - 18. Dezember |
FRM vs PRM Prüfungsvoraussetzungen
Für FRM benötigen Sie:
Es gibt keine Bildungsvoraussetzungen, aber der Kandidat sollte mindestens 2 Jahre Vollzeitarbeitserfahrung in Bezug auf Risikomanagement haben, einschließlich Portfoliomanagement, Risikoberatung, Risikotechnologie oder anderen verwandten Bereichen.
Für PRM benötigen Sie:
Die Anforderungen an die Berufserfahrung für PRM basieren auf den folgenden Bildungsabschlüssen:
- Kein Bachelor-Abschluss - 4 Jahre
- Bachelor-Abschluss - 2 Jahre
- Postgraduierung - Keine Berufserfahrung erforderlich
- Professionelle Zertifizierungen einschließlich CFA oder CAIA - Keine Berufserfahrung erforderlich
Warum FRM verfolgen?
FRM ist ein hochgeschätztes Risikomanagement-Zertifikat, das im Vergleich zu PRM seit langem besteht und in diesen Jahren branchenweite Anerkennung gefunden hat. Personen mit einer angemessenen Berufserfahrung und Erfahrung im Risikomanagement sind für diese Qualifikation besser geeignet als Personen, die neu in diesem Fachgebiet sind.
Ein weiterer zu beachtender Punkt ist, dass FRM in Bezug auf die Risikomanagementbereiche breiter angelegt ist als PRM, sodass es sich besser auf Rollen wie den Risikobewertungsmanager und den Leiter der Finanzabteilung vorbereiten kann, für die ein breites Wissen erforderlich ist des Feldes.
Warum PRM verfolgen?
PRM ist zweifellos ein weiteres wertvolles Zeugnis für Risikomanagementfachleute und eignet sich am besten für diejenigen, die an der Entwicklung von Fachwissen im quantitativen Aspekt des Finanzrisikomanagements interessiert sind. Einer der Vorteile ist, dass für diese Prüfung keine Berufserfahrung im Risikomanagement erforderlich ist.
Es muss berücksichtigt werden, dass beide Zertifizierungen bis zu 80-90% der Lernbereiche teilen, was es etwas schwierig macht, zu entscheiden, für welches Zertifikat entschieden werden soll. PRM ist jedoch etwas technischer und eher für Personen mit einer mathematischen Einstellung geeignet, sodass es sich unter anderem besser auf die Rollen von Predictive Analyst und Risk Analyst vorbereiten kann.
Fazit
Kurz gesagt, beide Zertifizierungen tragen dazu bei, die Risikomanagementfähigkeiten eines Fachmanns zu verbessern und zu validieren und gleichzeitig den potenziellen Wert in den Augen potenzieller Arbeitgeber zu steigern. Wählen Sie diejenige, die Ihr Karriereziel erreicht. Alles Gute!
