Was ist Finanzmodellierung für Startups?
Finanzmodellierung für Startups ist der Prozess der Prognose und Prognose von Umsatz, Kunden, Mitarbeitern, Kosten usw. für die Zukunft, um die Rentabilität und Rentabilität des Unternehmens zu verstehen und zu bewerten. Angesichts der Tatsache, dass das Startup noch in Form ist, wird diese Modellierung dazu beitragen, das Budget und den Geschäftsplan für sie vorzubereiten und dies den potenziellen Investoren vorzustellen.
Zwei Ansätze zur Startup-Finanzmodellierung
# 1 - Top-Down-Ansatz
Beim Top-Down-Ansatz beginnt der Unternehmer mit Makrofaktoren und arbeitet dann die Mikrofaktoren durch. Ausgangspunkte sind die Industriestandards, und dann werden die Ziele eingegrenzt, in die die Unternehmen passen können. Dieser Ansatz hilft bei der Definition der Prognose auf der Grundlage des Marktanteils, den Sie erwerben möchten.
Die Modelle TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) und SOM (Serviceable Obtainable Market) helfen bei diesem Ansatz. In diesem Modell wird zunächst die TAM für das Produkt geschätzt. Dann müssen wir den Teil des Marktes entscheiden, den wir erwerben wollen, der als SAM bekannt ist. Von diesem SAM aus wird die tatsächliche Servicebasis des Unternehmens als SOM bezeichnet, basierend auf der bestehenden Konkurrenz. In diesem Modell beginnen wir also mit der Branchengröße und dem Marktanteil, den wir erfassen können.
# 2 - Bottom-Down-Ansatz
Das Hauptproblem bei einem Top-Down-Ansatz besteht darin, dass er zu optimistisch sein kann. Normalerweise nehmen wir SOM als Prozentsatz des Gesamtmarktes, was sehr schwer zu erreichen ist. Beim Bottom-down-Ansatz nimmt der Unternehmer den winzigen Teil des Marktes für seine Verkäufe und bewertet dann die Verkäufe aus der Sicht seines Unternehmens, um die Prognosen und Modellierungsverfahren abzuschätzen.
Schritte zum Erstellen eines Startup-Finanzmodells
Hier verwenden wir den Top-Down-Ansatz, um das Finanzmodell in Excel zu erstellen
- Umsatz : Zunächst müssen Sie den Umsatz für das von Ihnen eingeführte Produkt ermitteln und prognostizieren. Es kann etwas schwierig sein, weil Sie ein neuer Marktteilnehmer sind. Zur Ermittlung der Verkäufe können Sie das Modell Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM) und Serviceable Available Market (SOM) verwenden. Dazu muss zunächst der insgesamt verfügbare Markt ermittelt und aus den geschätzten Einnahmen des Unternehmens ermittelt werden.
- Kosten : Dies kann ein einfacher Teil sein, da das Unternehmen die Kontrolle über seine Ressourcen- und Gemeinkosten hat. Die Kosten umfassen direkte Kosten, Gemeinkosten usw.
- Einkommen - Um das Betriebsergebnis und das Nettoeinkommen zu erzielen und zu berechnen, verwenden wir die beiden oben genannten Parameter. Sie können das Betriebsergebnis berechnen, indem Sie die Betriebskosten vom Umsatz abziehen.
- Wachstumsrate - Die zukünftige Wachstumsrate für Umsatz und Kosten muss ebenfalls bestimmt werden, was angesichts der Unsicherheiten in der Zukunft recht schwierig sein kann. Für die Prognose zukünftiger Einnahmen müssen die Branchenaussichten sowie die verfügbaren Barmittel und zukünftigen Investitionen des Unternehmens berücksichtigt werden. Die Kostenprojektion kann eine Funktion des Umsatzes sein.
Nachfolgend finden Sie das Excel-Format für das Startup-Finanzmodell:
Im Modell verwendete Annahmen
- Basisumsatz oder Marktanteil ist eine der Hauptannahmen für die Startups. Normalerweise versuchen Unternehmer, den Industriestandard und ihre Positionierung zu durchlaufen.
- Wachstumsrate: Dies ist eine der Hauptannahmen, die das gesamte Finanzmodell bestimmen. Während der Unternehmer die Wachstumsrate von Umsatz und Kosten berücksichtigt, muss er die makroökonomischen Faktoren wie die Gesundheit der Industrie oder des Landes verstehen und dann die Cash-Position seiner Startups überprüfen.
- Zukünftige Investitionen: Für das Wachstum benötigen Startups kontinuierliche Investitionen aus externen Quellen, und diese Annahme müssen sie auch bei der Erstellung des Finanzmodells treffen.
Warum sollte sich ein Unternehmer auf das Finanzmodell konzentrieren?
Während der Erstellung des Finanzmodells kann der Unternehmer einige Aspekte seines Geschäfts verstehen, die er sonst nicht verstehen könnte. Obwohl es viele Vorlagen für die Finanzmodellierung gibt, die online verfügbar sind, sollten Unternehmer das Modell immer unter Berücksichtigung der Art und der Annahmen ihres Geschäfts erstellen.
Durch Durcharbeiten jeder Zeile und Spalte des Finanzmodells kann der Unternehmer auch die fehlenden Aspekte des Geschäfts verstehen. oder welche Elemente nicht notwendig sind und diese aus dem Finanzmodell entfernen. Es stärkt auch ihr Vertrauen bei der Präsentation gegenüber den Investoren.
Warum ein Finanzmodell für Startups erstellen?
- Es hilft beim Verständnis der Umsatz- und Cashflow-Prognose für das Unternehmen.
- Es hilft beim Verständnis der Annahmen, die das Unternehmen bei der Gründung des Unternehmens getroffen hat.
- Anleger prüfen das Finanzmodell sorgfältig, bevor sie in das Geschäft investieren.
- Es hilft beim Verständnis der Rentabilität und Rentabilität des Unternehmens.
- Hilft dabei, dem externen Investor das wirkliche Bild des Geschäfts zu präsentieren und die Anlagebedingungen zu erörtern.
- Es hilft bei der Quantifizierung der Annahmen für die Startups.
