Balanced Funds Bedeutung
Balanced Funds sind die Fonds, die das Geld in die Mischung aus Aktien und Anleihen investieren, um die hohe Rendite der Fonds zu erzielen und das Risiko mithilfe der Diversifikation auszugleichen. Diese Fonds haben im Allgemeinen ein höheres Risiko, wenn im Vergleich zu den Rentenfonds, aber das geringere Risiko im Vergleich zu den reinen Aktienfonds.
In Indien halten ausgewogene Fonds im Allgemeinen 30% bis 40% ihrer Aktien in Aktien und die restlichen in Anleihen und (oder) andere Schuldtitel. Diese Fonds sind wie andere auch von den Bewegungen an den Aktienmärkten betroffen, da ein bestimmter Teil aktienorientiert ist. Die Werte dieser Fonds insgesamt sollen jedoch im Vergleich zu einem 100% igen Aktienfonds weniger volatil sein.
Balance Funds Eignung
Es ist eine ideale Anlageoption, vor allem für Anleger, die beides sind
- auf der Suche nach einer stabilen und stabilen Rendite mit mittelfristiger Beteiligungs- / Renditegewinnperiode (z. B. fünf Jahre)
- Neueinsteiger in die Anlegergruppe ohne oder mit begrenzten Anlagekenntnissen
- auf der Suche nach einer Diversifizierung der Anlagemöglichkeiten
- Erfordert den Rückzug unter Beibehaltung der Investition.
Es wäre keine ideale Anlageoption in erster Linie für Anleger, die es auch sind.
- Bereit, ein höheres Risiko einzugehen oder damit umzugehen
- Auf der Suche nach einer hohen Rendite für ihre Investitionen
- Sie möchten in eine bestimmte Auswahl des Fonds investieren, da die Auswahl der Fonds beim Fondsmanager verbleibt.
Beispiele
Herr Raj möchte eine Summe von Rs. 1,00,000 investieren
Angenommen, Raj geht weniger Risiken ein und ist nicht bereit, mit seiner Anlageentscheidung ein hohes Risiko einzugehen. Er könnte ein diversifiziertes Anlageportfolio gemäß der folgenden Tabelle halten.
Schuldenorientierter Fonds
Angenommen, Raj ist ein Risikoträger und bereit, mit seiner Anlageentscheidung ein hohes Risiko einzugehen. Er könnte ein diversifiziertes Anlageportfolio gemäß der folgenden Tabelle halten.
Aktienorientierter Fonds
Ein Anleger muss immer nachdenklich sein und sich daran erinnern, dass seine Anlage in ausgewogene Fonds nicht immer vor Marktbewegungen geschützt ist und dennoch ein Risiko birgt.
Ausgeglichener Fondsbesteuerungsvorteil
Aus steuerlicher Sicht unterscheiden sich die Steuerrichtlinien für Aktien- und Schuldtitelfonds. Wenn ein Anleger einen ausgeglichenen Fonds für weniger als 12 Monate hält, wird er als kurzfristig eingestuft, und wenn er länger als 12 Monate überschritten wird, wird er als langfristig eingestuft.
Nach den jüngsten Aktualisierungen werden die Investitionen in Schuldtitel, die seit mehr als drei Jahren in Indien gehalten werden, langfristig eingestuft und mit einem Indexierungsvorteil in Prozent der Kapitalertragsteuer besteuert. Alle Einnahmen aus kurzfristigen Investitionen in Schuldtitel werden zum Einkommen hinzugerechnet und gemäß der Einkommensteuerplatte besteuert, unter die der Anleger fallen soll.
Je länger Sie an Ihrem ausgeglichenen Fonds festhalten, desto besser ist der Steuervorteil, den sie bieten
