Was ist die Kostenquote für Investmentfonds?
Die Kostenquote für Investmentfonds sind die Kosten, die der Fonds im Verhältnis zum Durchschnittswert des Vermögens während eines relevanten Zeitraums berechnet und in Prozent gemessen wird. Die Gebühren umfassen Verwaltungskosten, Beratungsgebühren, Reisekosten, Beratungskosten, jedoch Maklerkosten für den Handel mit ausgeschlossenen Kosten.
Erläuterung
Die Kostenquote für Investmentfonds ist eine Quote, die für die Ausgaben für den Betrieb des Investmentfonds beibehalten wird. Kosten sind das größte Problem bei Investmentfonds. Wenn diese Kosten hoch sind, können sie sich auf die Rendite eines Anlegers auswirken. Auch hohe Kosten sind der Grund für die unterdurchschnittliche Wertentwicklung einiger Investmentfonds.
Es gibt zwei Komponenten, die diese Kosten verursachen: erstens die anfänglichen Kosten für die Einrichtung eines Systems im Rahmen eines Fonds und zweitens die laufenden wiederkehrenden Kosten. Laufende wiederkehrende Kosten werden durch die Kostenquote dargestellt, die auch als Verwaltungskostenquote bezeichnet wird. Dieses Verhältnis umfasst die Kosten für die Einstellung technisch qualifizierter Investmentanalysten, Verwaltungskosten sowie werbebezogene Kosten für die Förderung und Wartung von Fonds.
Wie man rechnet?
Die Kostenquote für Investmentfonds wird berechnet, indem der Gesamtaufwand durch den Durchschnittswert des Portfolios dividiert wird. Manchmal kann es gemäß den Anforderungen des Unternehmens berechnet oder in Einheiten ausgedrückt werden. In diesem Fall wird daher zuerst der Nettoinventarwert für den Jahresbeginn und der Nettoinventarwert zum Jahresende berechnet und dann Der Durchschnitt aus dem Nettoinventarwert zum Jahresbeginn und dem Nettoinventarwert zum Jahresende wird durch die Aufwendungen pro Einheit geteilt.
Beispiele
Der Eröffnungsnettoinventarwert (NAV) eines Investmentfonds beträgt 20 USD und der Schlussnettoinventarwert (NAV) 24 USD. Die Kosten pro Einheit betragen 0,5 USD. Der jährliche Kauf des Fonds beträgt 2500 USD und der jährliche Verkauf 4200 USD.
Hier wird die Kostenquote berechnet, indem der Durchschnitt aus dem Eröffnungsnettoinventarwert (NAV) und dem Schlussnettoinventarwert (NAV) ermittelt wird.
Lösung:
Der Durchschnitt des Eröffnungsnettoinventarwerts (NAV) und des Schlussnettoinventarwerts (NAV) beträgt (20 + 24) / 2, dh 22 .
- = $ 0,5 / $ 22
- = 2,27%.
Daher beträgt die Quote 2,27%, was bedeutet, dass der Anleger die Rendite erhält, nachdem er diesen Prozentsatz von seiner tatsächlichen Rendite abgezogen hat.
Wie ist dieses Verhältnis zu interpretieren?
Die Kostenquote für Investmentfonds ist für die Anleger ein Hinweis auf die Renditefähigkeiten von Investmentfonds. Wenn zu diesem Zeitpunkt eine Anlage über Investmentfonds getätigt wird, sind die Renditen, die Anleger erzielen, normalerweise die Renditen abzüglich der Kostenquote. Daher spielt es dabei eine sehr wichtige Rolle. Es wird immer als besser angesehen, wenn dieses Verhältnis niedriger ist. Die Anleger sollten verstehen, dass je höher die Quote, desto niedrigere Renditen sie erwarten sollten. Tatsächlich spielt es auch eine wichtige Rolle bei der Entscheidungsfindung.
Bedeutung
Eine Kostenquote des Investmentfonds spielt für die Anleger, die in die Investmentfonds investieren möchten, eine sehr wichtige Rolle. Die Bewertung dieses Verhältnisses kann die Anzahl der Renditen vorhersagen, die die Anleger erzielen können. Dies ist ein Hinweis auf die Kosten, die dem Investmentfonds für die Sicherung seiner Bestände und auch für die Beratung entstehen werden. Je geringer das Verhältnis, desto besser wäre die Investition in diesen Investmentfonds.
Leistungen
- Es hilft, die Anleger über ihre erwarteten Renditen zu informieren.
- Diese Kennzahl ist hilfreich für die Berechnung des Aufwands, der den Anlegern entstehen soll und der auch überwacht werden kann.
- Die Experten werden beauftragt, alle Berechnungen der Kostenquote durchzuführen. Daher ist es ein sehr zuverlässiges und gutes Entscheidungsinstrument.
- Kosten sind das größte Problem von Investmentfonds. Wenn diese Kosten hoch sind, kann dies die Anleger entmutigen. Daher ist es immer ratsam, die Kostenquote vor einer Investition zu überprüfen.
Einschränkungen
- Die Anleger sollten sich nicht nur auf die Kostenquote für Investmentfonds verlassen, sondern es gibt auch andere Faktoren, die über ihre Rendite aus dem Portfolio entscheiden und diese beeinflussen können.
- Die Fondshäuser sollten einen guten Versuch unternehmen, ihre Kostenquote zu senken, da es auch aus Anlegersicht ratsam ist, die Kostenquote am niedrigsten zu halten.
- Die Experten, die für die Berechnung der Kostenquote für Investmentfonds eingestellt werden, sind in der Regel sehr hoch. Um auf der sicheren Seite zu sein, müssen die Fondshäuser die Experten einstellen, um die Arbeit zu erledigen, und dies wirkt sich auch auf die Rendite aus der Investmentfonds.
- In einigen Fondshäusern werden die Kosten nicht gründlich verwaltet, und dann sind die Werbekosten und die Werbekosten in diesen Häusern so hoch, dass die Anleger letztendlich leiden.
- Die nicht verwalteten Kosten sollten vom Management übernommen werden, da die Anleger den Betrag der Kostenquote aus ihren Renditen zahlen müssen.
Fazit
Es gibt nirgendwo ein kostenloses Mittagessen. Dies ist auch eine echte Aussage für die Investition in Investmentfonds. Wie im Krankheitsfall besuchen wir Ärzte, und die Ärzte haben uns die Gebühren berechnet. In ähnlicher Weise helfen uns die Investmentfondshäuser bei der Aufrechterhaltung unserer Anlagen, und sie erheben eine bestimmte Gebühr und diese Gebühr. Die Kostenquote für Investmentfonds gibt genau an, wie viel ein Anleger jedes Jahr zahlen muss, um seine Investition in die Fondshäuser aufrechtzuerhalten. Die Fondshäuser sollten die Kostenquote niedriger halten, damit sie die Anleger ermutigen können, in Investmentfonds zu investieren.
