Was ist Kiten?
Kiten kann als illegale Methode definiert werden, um nicht autorisierte Kredite in seiner Bank zu erhalten, indem betrügerische Mittel wie die Ausgabe eines verhandelbaren Finanzinstruments ohne ausreichendes Bankguthaben oder die Angabe eines falschen Betrags, Datums oder die falsche Darstellung bereits in Anspruch genommener Kreditfinanzierung eingesetzt werden um mehr Geld zu erhalten.
Erläuterung
Kiten kann als illegales Mittel zur Erlangung nicht autorisierter Bankkredite oder zur Vermeidung von Schulden im Zusammenhang mit betrügerischen Aktivitäten wie der Ausgabe falscher Finanzinstrumente wie falscher Schecks, Scheckbeträgen über dem Bankguthaben usw. beschrieben werden. Es kann die Verwendung von zwei oder mehr Bankkonten beinhalten Ein handelbares Instrument wird zugunsten eines anderen geschrieben und erstellt ein virtuelles Bankguthaben, um ausstehende Zahlungen bei einer anderen Bank zu berücksichtigen.
Es ist nicht nur an Bankfinanzinstrumenten beteiligt, sondern auch am Wertpapiermarkt. Wenn auf dem Wertpapiermarkt ein Broker seiner Verpflichtung nicht nachkommt und die Transaktion nicht ordnungsgemäß abschließt, führt dies zu betrügerischem Kiten.
Wie funktioniert Kiten?
- Es kann das Ausstellen von Schecks mit unzureichendem Bankguthaben beinhalten, oder eine Person mit zwei A / C-Banken kann einen Scheck zugunsten der zweiten Bank ausstellen, um ihre Gebühren zu begleichen und um das Guthaben in der ersten Bank auszugleichen, schreibt er Ein Scheck zugunsten der ersten Bank am zweiten Tag zur Erstellung eines virtuellen Bankkontostands.
- Dieser Vorgang wird fortgesetzt, bis die Person erwischt wird. Es ist nicht nur an Bankfinanzinstrumenten beteiligt, sondern kann auch an Wertpapieren durchgeführt werden. Wenn eine Wertpapierfirma die Abwicklung der Kauf- / Verkaufstransaktion nicht einhält oder mit von den Aufsichtsbehörden festgelegten Fristen, dh einer Abwicklungsfrist von drei Tagen, schwankt.
- Falls ein Unternehmen innerhalb des Abwicklungszeitraums keine Wertpapiere erhält, muss es vom freien Markt kaufen, um die Transaktion abzurechnen. In dem Fall, dass solche Firmen wissentlich keine Short-Wertpapiere kaufen, wird dies als krimineller Akt des Kites angesehen.
Beispiele für Kiten
- Fälschung im Scheck.
- Scheck ohne ausreichendes Bankguthaben ausgestellt.
- Ausstellung eines Schecks zur Erzeugung eines falschen Kontostands usw.
Wie vermeide ich Check Kiting Scams?
Um solche Betrügereien zu vermeiden, sollten Sie Folgendes überwachen:
- Ein- und Auszahlung von Aktivitäten, um tatsächliche negative Salden zu verbergen.
- Die gesamten Dollar-Belastungen und Gutschriften sind gleich.
- Der große Scheck wird von derselben Bank / demselben Zahlungsempfänger ausgestellt.
- Überziehungskredite werden mit Schecks statt mit Bargeld ausgeglichen.
- Regelmäßige Anfragen zu Kontensalden.
- Regelmäßige Nutzung verschiedener Bankfilialen.
- Häufige Nutzung von Geldautomaten.
Folgen des Check Kiting
- Die Folgen des Check-Kites können je nach Größe der Bank / FI und Betrugsgrad geringfügig oder schwerwiegend sein. In einem Fall, in dem das betreffende Geld zurückgefordert wird, kann die Bank die Klimaanlage des Kiter nicht aussetzen, dem Kunden jedoch einige Privilegien wie das Ziehen / Einzahlen persönlicher Schecks oder die Abwicklung von Geldautomaten-Transaktionen entziehen.
- In einigen Fällen kann die Bank / FI entscheiden, das Konto zu sperren und den betrügerischen Scheckakt Kiter der Agentur zur Überprüfung der Konten zu melden. Wenn eine Agentur einen schlechten Bericht über Kiter hat, ist sie möglicherweise nicht in der Lage, zusätzliche Spar- / Girokonten zu eröffnen, aufgrund derer es schwierig werden kann, Routinetransaktionen wie Gehaltsabwicklung für Mitarbeiter, Wareneinkauf usw. durchzuführen schwerer Betrug, sie können auch strafrechtlich verfolgt und unter dem Gefängnis eingesperrt werden.
Überprüfen Sie die Kiting-Erkennung
Obwohl es für ein Finanzinstitut sehr schwierig ist, einen solchen Betrug festzustellen. Man muss Transaktionen überwachen, nachdem man einen verdächtigen Kiter genau identifiziert hat. Im Folgenden sind einige der Überprüfungen und Mechanismen aufgeführt, die zum Erkennen von Kiting-Betrug implementiert werden können:
- Alert Management: Es sollte einen robusten Mechanismus zur Identifizierung von Personen geben, bei denen der Verdacht auf Kiten besteht.
- Nach der Identifizierung von Verdächtigen sollten ihre Transaktionen genau überwacht werden, um verdächtige betrügerische Transaktionen zu erkennen und zu verhindern.
- Banken / Finanzinstitute sollten sich mit anderen Banken / Finanzinstituten in Verbindung setzen und sich bei ihnen nach den Arten von Transaktionen erkundigen, die von verdächtigen Kitern ausgeführt werden, und sicherstellen, dass die anderen beteiligten Institute zur Bestätigung der Verfügbarkeit der Gelder auf Konten verfügbar sind, die von verdächtigen Kiter bei ihrer Bank geführt werden.
- Laden Sie niemals Personen ab, die am Kiten beteiligt sind, bis die Fakten vollständig bestätigt sind.
Strafen für das Kiten
- Abhängig vom Wert der Kited-Transaktion können die möglicherweise verhängten Strafen variieren. Wenn ein Kiter beispielsweise eine kleinere Kite-Aktivität begeht, bei der später auch Geld von Banken / FI zurückgefordert wird, kann er ihnen einige der mit den Konten verbundenen Rechte und Privilegien entziehen.
- In einigen Fällen, in denen Geld möglicherweise nicht zurückgefordert wird, können Banken andere Mittel oder Wege verwenden, um den ausgefallenen Betrag zurückzugewinnen. Zusammen mit der Rückforderung kann eine Person auch mit bestimmten Geldstrafen belastet werden (mit Geldstrafen oder nicht Geldstrafen, einschließlich der Sperrung von Konten.
- Darüber hinaus können Banken / FI ChexSystems, einer Ratingagentur, Bericht erstatten. Wenn diese Agentur bereits schlechte Berichte über den Kiter enthält, kann sie je nach Betrug Einschränkungen für die Eröffnung von Spar- oder Girokonten in der Zukunft für einen bestimmten Zeitraum oder für immer auferlegen.
Fazit
Kiten kann als krimineller Akt des Missbrauchs von Bankfinanzinstrumenten definiert werden, um nicht autorisierte Kredite in der Bank zu erhalten oder um eine bestimmte Belastung zu vermeiden. Dies kann einen Scheck, Wertpapiere und Kiten für den Einzelhandel beinhalten. Es gibt bestimmte Überprüfungs- und Überwachungsmechanismen, die implementiert werden müssen, um eine Kite-Transaktion zu identifizieren und zu verhindern. Konsequenzen und Strafen variieren je nach Art und Wert solcher vom Täter getätigten Transaktionen. Es betrifft auch hauptsächlich die Stämme der Banken- / Finanzierungsbranche.
