Ponzi-Schema - Definition, Beispiele & Erklärung

Was ist das Ponzi-Programm?

Das Ponzi-Programm ist ein Betrugsakt, bei dem potenzielle Anleger mit hohen erwarteten Renditen und einem minimalen oder keinem erwarteten Risiko investieren, wobei im Allgemeinen Renditen für Frühanleger erzielt werden, um neue Anleger anzuziehen, und der von neuen Anlegern investierte Betrag daran gewöhnt ist Frühinvestoren auszahlen.

Erläuterung

Das Ponzi-Programm ist eine Form der Täuschung, die Anleger mit dem Versprechen anzieht, mit minimaler Investition in kürzerer Zeit mehr Gewinn zu erzielen. Die Organisatoren des Programms erhalten eine Rendite für frühe Investoren, indem sie neue Investoren gewinnen. Wenn der neue Investor Geld in das Programm einbringt, geben die Organisatoren dieses Geld in Form einer Kapitalrendite an diejenigen Anleger zurück, die ursprünglich in das Programm investiert hatten. Auf diese Weise ziehen sie Investoren für das Programm an und halten so den Zyklus aufrecht. Es gibt keinen tatsächlichen Gewinn im System. Dies stellt sich als Scherz für die Person heraus, die Geld hinzufügt; Sie versprechen eine hohe Rendite mit geringem oder keinem Risiko.

Eigenschaften

1. Darstellung versicherter hoher Rücklaufquoten bei minimalem Risiko.
2. Der kontinuierliche Zufluss von Renditen unabhängig vom Markt.
3. Nicht registrierte Wertpapiere mit Wertpapierprovision.
4. Versteckte Anlagepflanzungen oder sehr schwer zu verstehen.
5. Keine Papierspuren.

Ursprung des Ponzi-Schemas

Dieses Schema wurde nach Charles Ponzi benannt, der 1920 Investoren mit Briefmarkenbetrug betrog. Früher schwankten die Portopreise ständig, was Briefmarken in einem Land teurer machte als in anderen. Es nutzte den Vorteil von Preisunterschieden durch Personalvermittler, um internationale Gutscheine in anderen Ländern günstig zu kaufen und an ihn zurückzusenden. Diese Briefmarken wurden mit Gewinn zu einem höheren Preis als ursprünglich gekauft verkauft.

Elemente des Ponzi-Schemas

• Um die Auszahlungen regelmäßig zu finanzieren, verlangt das System einen kontinuierlichen Anlegerstrom.
• Versprechen einer hohen Kapitalrendite, um potenzielle Investoren zu motivieren.
• Fehlen eines tatsächlichen Geschäfts / Vermögenswerts, Produkts oder einer Dienstleistung, um versprochene Auszahlungen aufrechtzuerhalten.

Beispiele für das Ponzi-Schema

1. Charles Ponzi kam 1920 mit dem Kauf und Verkauf internationaler Briefmarken.
2. Ivar Kreuger kam 1930 auf dieses Schema; Er war auch als Match King bekannt.
3. MMM hat 1990 ein Ponzi-Programm mit einer jährlichen Rendite von bis zu 1000% entwickelt.
4. Caritas-Programm im Jahr 1991 mit achtmaliger Rückkehr in sechs Monaten.
5. Anubhav Teak Plantage Betrug im Jahr 1992.

Rote Fahnen des Ponzi-Schemas

Lassen Sie uns die folgenden roten Fahnen diskutieren.

# 1 - Nicht registrierte Investition

Diese Systeme umfassen im Allgemeinen diejenigen Anlagen, die nicht bei staatlichen Aufsichtsbehörden oder Wertpapier- und Börsenprovisionen registriert sind. Für die Anleger ist es wichtig, eine Registrierung zu haben, die auf Informationen für das Management des Unternehmens, seiner Produkte, Dienstleistungen und Finanzen zugreift.

# 2 - Komplexe und geheime Strategien

Alle Schemata mit einem komplexen Protokoll und geheimen Strategien sind im Allgemeinen Ponzi-Schemata. Anleger erhalten keine vollständigen Informationen über das Programm, und der Veranstalter gibt dem Anleger ein vages Wissen.

# 3 - Hohe Renditen ohne oder mit geringem Risiko

Ein Anleger sollte mit dem System vorsichtig sein, das hohe Renditen bei geringem oder keinem Risiko verspricht. Die Anlagen, die höhere Renditen erzielen, sind mit einem höheren Risiko verbunden.

# 4 - Nicht registrierte Verkäufer

Nach den Sicherheitsgesetzen von Bundesstaaten und Bundesstaaten müssen Wertpapierfirmen und Fachleute nach bestimmten Gesetzen registriert sein. Bei den meisten Systemen handelt es sich jedoch um nicht lizenzierte und nicht registrierte Unternehmen und Einzelpersonen.

# 5 - Probleme mit Papierkram

Wenn Gelder nicht wie versprochen angelegt werden, tritt bei Kontoauszügen ein Fehler auf, der zeigt, dass es sich bei dem System um ein Ponzi-Programm handelt. Dem Anleger stehen keine rechtlichen Unterlagen zur Prüfung zur Verfügung.

# 6 - Ständig hohe Renditen

Die Investitionen in dieses System sind niemals konsistent. Sie können schwanken, daher sollte man skeptisch gegenüber den Anlagen sein, die jedes Mal hohe Renditen versprechen.

Ponzi-Schema gegen Pyramiden-Schema

Bei Ponzi-Systemen wird das Geld anstelle einer hohen Rendite an den Portfoliomanager weitergegeben, und die Anleger werden durch Mittel aus weiteren Anlagen späterer Anleger ausgezahlt, während bei Pyramid-Systemen der erste Plan andere Anleger rekrutiert, und dieser Zyklus geht weiter und weiter und der neue Investor teilt den Erlös mit einem höheren Niveau der Pyramide.

Leistungen

• Die Erstinvestoren werden sehr bald ihre Kapitalrendite erzielen. Außerdem ist der Betrüger dafür verantwortlich, dass das Projekt durch Hinzufügen mehrerer Investoren einen hohen Wert erzielt.
• Diese Schemata sind leicht zu erkennen oder zu identifizieren. Jede neue Gruppe von Investoren ist höher als die vorherige Gruppe, und das gebildete Schema ist einfach und grundlegend. daher kann leicht identifiziert werden.

Nachteile

• Verschiedene Klagen werden durchgesetzt, um strenge Maßnahmen gegen die Organisatoren dieses Systems zu verfolgen. Solche betrügerischen Aktivitäten sind in jedem Land strafbar.
• Die Anleger, die ursprünglich von dem System profitiert und maximalen Gewinn erzielt haben, können in das System reinvestieren, um ihren Gewinn weiter zu steigern. Diesmal erhalten sie jedoch entweder ein kleines Vermögen oder gar keinen Gewinn, wenn das System aufgelöst wird.
• Investitionen in das System werden erodiert. Die Anleger können alle oder einen Teil der in das System investierten Mittel verlieren, da es irgendwann zusammenbrechen wird, wenn keine Anleger bereit sind, dem System beizutreten.

Fazit

Es handelt sich um eine Form des Finanzbetrugs, bei der große Gruppen von Anlegern von Anlagen mit höheren Renditen und minimalem oder keinem Risiko angezogen werden, bei denen Frühanleger die Kapitalrendite aus den vom später investierten Kapital eingesammelten Mitteln auszahlen. Es ist nicht leicht festzustellen, ob es sich bei einem Investitionsprogramm um ein Ponzi-Programm handelt oder nicht. Daher sollte sich jeder Anleger der Möglichkeit bewusst sein und alle Risiken eingehen, die mit einer sich bietenden Gelegenheit verbunden sind.