Definition der Einkommensbestände
Income Stocks, auch als Dividendenaktien bezeichnet, sind Aktien, die ihren Käufern konsistente und regelmäßige Erträge in Form einer Dividende bieten. Die häufigsten Merkmale solcher Aktien sind eine geringe Volatilität, eine regelmäßige Dividendenausschüttung in den letzten 10 bis 15 Jahren sowie eine regelmäßige Erhöhung der Dividendenausschüttung und ein Muster eines zunehmenden Gewinnwachstums. Obwohl die Dividendenausschüttung solcher Aktien stetig steigen kann, gibt es nur einen begrenzten Spielraum für das künftige Wachstum des investierten Kapitals.
Wie zu erkennen?
Nachfolgend sind die Hauptmerkmale aufgeführt:
- Niedrige Volatilität: Niedrige Volatilität bedeutet, dass der Aktienkurs über einen kurzen Zeitraum nicht dramatisch schwankt. Im Laufe der Zeit kann es zu geringfügigen Wertänderungen kommen.
- Regelmäßige Dividendenzahlung: Die Dividendenzahlung erfolgt über einen Zeitraum von Jahren konstant und stetig.
- Konsequente Erhöhung der Dividendenausschüttungen: Ein wichtiges Merkmal von Unternehmen mit guter Finanzkraft ist, dass sie nicht nur regelmäßige Dividendenausschüttungen vornehmen, sondern auch ein Prozentsatz der Dividenden regelmäßig steigt.
- Nicht viel Wachstum des investierten Kapitals: Der Kapitalzuwachs ist sehr gering.
Strategien zur Verwaltung von Einkommensbeständen
- Strategien hängen vom Zweck des Kaufs der Aktien ab.
- Wenn der Zweck der Anlage darin besteht, eine stabile und regelmäßige Einnahmequelle bereitzustellen, besteht die Strategie für den Anleger darin, ein Portfolio der Aktien aufzubauen, die in der Vergangenheit über einen Zeitraum von Jahren eine regelmäßige Dividende ausgeschüttet haben und hoffentlich im Jahr 2000 fortfahren werden Zukunft auch.
- Wenn der Zweck der Anlage nicht nur ein regelmäßiger, sondern auch ein steigender Dividendenertrag ist, besteht die Strategie darin, in Aktienoptionen zu investieren, bei denen in der Vergangenheit regelmäßig eine steigende Dividende ausgeschüttet wurde.
- Wenn der Zweck der Anlage sowohl das regelmäßige Einkommen als auch das Kapitalwachstum ist, sollte die Strategie darin bestehen, nach Aktien Ausschau zu halten, die über den Zeitraum ein regelmäßiges Einkommen und angemessene Kapitalgewinne bieten.
Beispiele
Einkommensbestände werden hauptsächlich in Sektoren wie Telekommunikation, Versorgungsunternehmen, Grundnahrungsmittel, Gesundheitswesen, Erdöl und Energie generiert.
Income Stock vs Growth Stock
| Einzelheiten | Einkommensbestand | Wachstumsaktie | ||
| Bedeutung | Income Stock sind Unternehmen mit niedrigeren Preisen und höherem Wert. | Wachstumsaktien sind Unternehmen mit höheren Aktienkursen und geringeren Erträgen. | ||
| Risiko | Diese Aktien sind weniger riskant, da es sich bereits um etablierte Unternehmen handelt. | Diese enthalten mehr Risiko. | ||
| Dividendenzahlung | Stabile Dividendenausschüttung. | Normalerweise keine Dividendenausschüttung. | ||
| ROI | Erzeugt keinen oder nur geringen Kapitalgewinn. | Erzeugt einen höheren Kapitalgewinn. |
Vorteile
Hier sind einige Vorteile einer Investition in diese Aktie:
- Regelmäßige und schnelle Kapitalrendite: Bei Einkommensaktien erfolgt eine regelmäßige Dividendenzahlung. Eine Dividende wird entweder monatlich oder vierteljährlich ausgezahlt.
- Erhöhung der Dividendenzahlungen: Profitable Unternehmen erhöhen häufig ihre Dividenden. Bei höheren Gewinnen erhöhen Unternehmen ihre Dividendenausschüttungen an ihre Aktionäre. Wal-Mart Inc. ist ein Beispiel für ein Unternehmen, das im Laufe der Zeit seine Dividendenzahlung an die Aktionäre erhöht hat.
- Geringeres Risiko : Diese Aktien sind mit einem geringeren Risiko verbunden, da die Unternehmen, die solche Aktien ausgeben, gut etabliert sind und an den Bärenmärkten kaum betroffen sind. Dies ist die erste Wahl für Anleger, die eine stabile Rendite und ein geringeres Risiko wünschen.
Nachteile
Hier sind einige Nachteile einer Investition in diese Aktien.
- Keine garantierten Dividendenzahlungen: Es ist möglich, dass das Unternehmen, das sich auf einmal sehr gut entwickelte, nicht mehr genügend Gewinne erzielt, um seinen Aktionären eine Dividende zu zahlen. Es kann viele Gründe geben, warum der Markt träge wird.
- Geringere Kapitalrendite: Da das Unternehmen alle überschüssigen Gewinne als Dividende an seine Anleger zahlt, bleibt kein Geld mehr für das Wachstum des Unternehmens übrig. Daher keine Erhöhung des Aktienwerts.
- Änderungen der Zinssätze : Eine Erhöhung der Zinssätze führt zu höheren Renditen von Anleihen und festverzinslichen Anlagen, die sich wiederum auf den Preis von Ertragsaktien auswirken und den Wert des Anlegerportfolios verringern.
- Inflation : Die Erhöhung der Dividende entspricht möglicherweise nicht der Erhöhung der Inflationsraten. Wenn Sie also für Ihr tägliches Leben vollständig von solchen Beständen abhängig sind, kann dies ein Problem sein.
- Steuern: Dividendenerträge sind zu versteuernde Einkünfte. Dies reduziert auch die Rendite für den Anleger.
Fazit
Ertragsaktien sind aufgrund ihrer verschiedenen Vorteile die häufigsten Bestandteile von Anlegerportfolios. Es hilft, eine regelmäßige Einnahmequelle für die Anleger zu erhalten, die nach passivem Einkommen suchen. Dies sind weniger riskante Anlageformen, da die Unternehmen so etabliert sind, dass sie an den Bärenmärkten stabil bleiben als die anderen Aktien.
