Defalcation (Bedeutung, Strafen) - Top 3 Arten der Defalcation

Was ist Defalcation?

Defalcation, ein Begriff, der in Kapitel 7 des US-amerikanischen Insolvenzgesetzes verwendet wird, ist ein Akt der Veruntreuung von Geldern oder Ressourcen durch eine Person, die mit der Verwaltung dieser Vermögenswerte betraut ist.

Eine Person, die wegen Entkräftung angeklagt ist, impliziert, dass sie die Gelder oder Ressourcen des Büros oder des Vertrauens, für das sie verantwortlich war, falsch gehandhabt hat. Es ist in den Vereinigten Staaten von Amerika allgemeines Recht und gilt häufiger für Beamte, die in öffentlicher Funktion tätig sind.

Kapitel 7 des US-amerikanischen Insolvenzgesetzes legt das Gesetz über die Entlastungsanordnungen für eine Schuld oder andere Formen der Schuld fest. Der Hauptzweck des Insolvenzgesetzes besteht darin, bestimmte Schulden zu begleichen, um dem Schuldner in Fällen, in denen er ehrlich ist, einen „Neuanfang“ zu ermöglichen, und das Gericht stellt fest, dass er vernünftigerweise nicht in der Lage ist, die Schuldenbedingungen zu erfüllen.

Beispiele

In den Fällen Bullock gegen BankChampaign fiel es den Gerichten schwer, darüber zu sprechen, was eine Entwertung durch einen Treuhänder darstellt. Lassen Sie uns zuerst den Fall verstehen.

# 1 - Der Fall

Der Fall geht auf das Jahr 1978 zurück, als Herr Bullock zum Treuhänder des Vertrauens seines Vaters ernannt wurde. Herr Bullock hatte vier Geschwister. So hatte das Vertrauen seines Vaters fünf Nutznießer. Bullock durfte nur die Prämien seiner Lebensversicherung bezahlen und einem Widerrufsantrag eines anderen Treuhänders nachkommen. Dies wurde in den Richtlinien für Vertrauensoperationen ausdrücklich erwähnt.

# 2 - Die Verletzung

Trotz dieser Einschränkungen verstieß Bullock gegen die Bestimmungen der Vertrauensrichtlinien und wurde dreimal vom Trust ausgeliehen. Erstens, um die Schuldenzahlungen des Geschäfts seines Vaters zu begleichen. Zweitens, um Einlagenzertifikate zu kaufen. Und drittens, um den realen Vermögenswert zu kaufen. Alle Kredite wurden jedoch zurückgezahlt.

# 3 - Der Vorwurf

Die beiden Brüder von Bullock erfuhren von den Anleihen von Bullock aus dem Trust. Sie verklagten ihren Bruder vor einem staatlichen Gericht und behaupteten, Bullock habe gegen seine Treuhandpflicht verstoßen, indem er Geld von dem Trust geliehen habe, was gegen die Richtlinien des Trusts verstoße.

# 4 - Das zusammenfassende Urteil

Das Gericht ordnete Bullock an, den Schadenersatz nach einem von den Brüdern angefochtenen Urteil zu zahlen. Das Staatsgericht forderte Bullock auf, Zahlungen gegen die Mühle zu leisten, die Bullock aus dem Geld des Trusts gekauft hatte. Er konnte jedoch seine Mühle nicht verkaufen und keine Zahlungen leisten und beantragte daher Insolvenz.

# 5 - Das Gerichtsurteil

• In späteren Entwicklungen wechselte die Treuhandschaft den Besitzer und ging zu BankChampaign. Die Bank argumentierte vor Gericht, dass eine Person, obwohl sie treuhänderisch handelt und entwertet, geschuldete Schulden nicht durch Insolvenzantrag begleichen kann. Das Gericht gab dem Antrag statt, Bullock für schuldig zu erklären, wissentlich gegen seine Treuhandpflicht verstoßen zu haben.
• Zusammenfassend lässt sich sagen, dass in allen Fällen, in denen die beteiligten Personen ihre Unfähigkeit zur Begleichung von Schulden geltend machen, den Fällen, in denen das geringste Defalcationselement vorliegt, der Antrag auf Entlastung nicht sofort gewährt wird. Solche Fälle wurden vor Gericht verhandelt und außergewöhnliche Entscheidungen angeordnet.

Quelle: US-amerikanischer Insolvenzcode

Typen

# 1 - Unterschlagung

Betrügerische Aktivitäten, die durch Manipulationen unterstützt werden und die Aufdeckung von Betrug verbergen, stellen eine Unterschlagung dar.

# 2 - Defalcation auf Schulden

Dies beinhaltet das Fehlen der Zustimmung aller beteiligten Parteien in Fällen der Schuldenkonsolidierung. Wenn Schuldenkonsolidierung und Zahlungen ohne Zustimmung aller Beteiligten erfolgen, wird die Vereinbarung als ungültig und nichtig erklärt.

# 3 - Treuhanddefalcation

Es handelt sich um einen Typ, bei dem eine Person, die mit der Pflege der Ressourcen oder Mittel eines Unternehmens betraut ist, diese für andere Zwecke als die in der Vereinbarung festgelegten verwendet.

Defalcation vs Unterschlagung

• Defalcation ist, wenn jemand einen Teil (oder das ganze) Einkommen oder Geld abzieht oder wegnimmt. Auf der anderen Seite liegt eine Unterschlagung vor, wenn jemand das Geld stiehlt oder betrügerisch missbraucht, zusammen mit Manipulationen, um seine Handlung zu vertuschen.
• Unterschlagung ist auch eine Art von Entkräftung. Wenn eine Person, die Zugang zu Unternehmensmitteln hat, ihre Position missbraucht und Geld stiehlt, fällt dies unter die Kategorie der Entwertung. Wenn die Person jedoch versucht, Aufzeichnungen oder Berichte so zu manipulieren und zu erstellen, dass kein Diebstahl oder Betrug entdeckt wird, wird von einer Unterschlagung gesprochen.

Strafen der Defalcation

Dies ist eine strafbare Handlung und es gibt mehrere Strafen. Die Strafen unterscheiden sich jedoch stark von Land zu Land. Die Richtlinien, auf denen die Strafen beruhen, weisen jedoch Ähnlichkeiten auf. Im Folgenden sind einige gängige Grundlagen für die Bestrafung aufgeführt:

1. Absicht oder Grad der Absicht, die beteiligt war
2. Geldbetrag oder Ressourcen, die beteiligt oder entwertet waren
3. Beteiligung des Angeklagten in früheren Fällen

Abhilfe - Eine Person, die wegen Entkräftung angeklagt ist, sollte sich an einen Anwalt wenden, der Erfahrung in diesen Fällen hat. Auf der anderen Seite sollte das Opfer den Vollzugsbehörden eine Defalcation oder einen Vertragsbruch (im Fall einer treuhänderischen Fahrlässigkeit) melden. Dies sollte ihm helfen, so viel Verlust wie möglich auszugleichen.

Fazit

• Es war größtenteils auf die Gesetzbücher der Vereinigten Staaten beschränkt, von wo aus es Grenzen überschritt, und heute ist es in vielen Ländern in irgendeiner Form ein Gesetz. Dies ist eng mit der missbräuchlichen Verwendung von Geldern durch eine Person in offizieller Funktion verbunden. Es kommt jedoch häufiger vor, dass Fälle von Veruntreuung von Schulden und Haftung nach dem Gesetz der Entkräftung beurteilt werden.
• Das Gesetz findet Substanz aufgrund des Kerns des Insolvenzgesetzes, der festlegt, dass ein solcher Schuldner, der Insolvenz angemeldet und einen Antrag auf Entlastung der Schulden erhalten hat, nicht für die Nichterfüllung der Entlastungsschulden haftbar gemacht werden kann. Ein solches Privileg ist jedoch für Partnerschaften oder Unternehmen nicht zugänglich.