Bond ETF (Bedeutung, Beispiele) - Top 3 Arten von Anleihen-ETFs

Bond ETF Bedeutung

Der Bond ETF (Exchange Traded Funds) ist ein Fonds, der in verschiedene Bereiche investiert, die von langfristigen und kurzfristigen Anleihen bis hin zu Unternehmensanleihen und Staatspapieren reichen. Der Bond ETF ist wie ein Investmentfonds ein börsengehandelter Fonds, der in einen Korb von Anleihen investiert, einschließlich Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen. Der Bond ETF wird an der Börse gehandelt, im Gegensatz zu Anleihen, die im Rahmen einer Privatplatzierung oder eines außerbörslichen Marktes ausgegeben wurden.

Arten von Anleihen-ETFs

Abhängig von den zugrunde liegenden Anleihen, in die der Fonds investiert, können die Typen wie folgt getrennt werden:

# 1 - Staats- oder Staatsanleihen-ETF

Staats- oder Staatsanleihen-ETFs bestehen aus von der Regierung ausgegebenen Anleihen. Diese Anlagen werden seit der Emission durch die Regierung als hoch eingestuft, weshalb die Renditen dieser Anleihen etwas niedriger sind. Wie zu Recht gesagt, sind die Renditen umso höher, je höher das Risiko ist. Die Zinssätze für diese Wertpapiere sind viel zu kurz und die Laufzeit dieser Wertpapiere ist lang.

Beispiele

• Mortgage Back Securities ETF - Diese ETFs sind durch einen Pool von Immobilienhypothekendarlehen abgesichert und ermöglichen es Banken, Hypotheken anzubieten.
• US Treasury ETF - Diese Art von ETFs umfasst die von der US-Regierung ausgegebenen Treasury Bonds, die das Mindestrisiko tragen, und daher werden auch die Renditen aufgrund dieser ETFs minimiert.
• Treasury Inflation-Protected Securities ETF - Wie der Name schon sagt, schützt dieser ETF die Anleger vor einem Anstieg der Inflation. Der Kapitalwert des Fonds steigt oder sinkt entsprechend dem VPI, dh wenn die Inflation steigt, steigt auch der Wert des Fonds.

# 2 - Unternehmensanleihen-ETF

Corporate Bond Exchange Traded Funds bestehen aus Anleihen von Organisationen, deren Erlös je nach Anforderung der Organisation für den Geschäftsbetrieb oder die Refinanzierung von Projekten verwendet wird. Da private Organisationen diese emittieren, gelten die Anleihen als riskant und erzielen daher höhere Renditen. Im Vergleich zu Aktien sind Anleihen weniger riskant, da im Falle einer Insolvenz des Emittenten die für die Anleihegläubiger anhängigen Gebühren vor den Aktionären gezahlt werden.

Beispiele

• Investment Grade ETF - Anleihen mit einem Rating von AAA bis BBB werden als Investment Grade-Anleihen bezeichnet, die als hohe Bonität gelten. Dies bedeutet, dass das Ausfallrisiko des Emittenten sehr gering ist und daher die Rendite im Vergleich zu anderen Unternehmensanleihen-ETFs etwas niedrig ist.
• Junk Bond ETF - Wie der Name schon sagt, handelt es sich um Anleihen von Organisationen mit einer schwachen Bonität und einer höheren Ausfallwahrscheinlichkeit. Diese ETFs haben eine Vielzahl von Junk Bonds und bieten daher höhere Renditen, ganz zu schweigen von dem höheren Risiko aufgrund der Glaubwürdigkeit des Emittenten.

# 3 - Broad Market Bond ETF

Dies ist die beliebteste Art von börsengehandelten Anleihenfonds, da sie viele Anleihen in einem Fonds anbietet, einschließlich Staatsanleihen zu Unternehmensanleihen. Da diese über verschiedene Anleihen im Fonds verfügen, verringert die Anlage in solche Fonds das Risiko, die Anlage vollständig zu verlieren, und bietet einen Weg für eine langfristige Anlageoption mit Renditen in regelmäßigen Abständen.

Beispiel

Mit den Unconstrained Bond Exchange Traded Funds kann der Fondsmanager in Anleihen in verschiedenen Regionen, Märkten, Ratings und Währungen investieren, wodurch der Fonds den größtmöglichen Nutzen daraus ziehen kann. Da der Fondsmanager die Freiheit hat, in jede gewünschte Anleihe zu investieren, kann er nach Anleihen mit der besten Rendite zu möglichst geringen Kosten suchen. Aufgrund dieser Freiheit kann der Unconstrained Bond ETF teurer sein als andere Bond Exchange Traded Funds.

Vorteile des Bond ETF

Im Folgenden sind die Vorteile von Bond Exchange Traded Funds aufgeführt.

• Ermöglicht Anlegern mit begrenztem Kapital, in den Rentenmarkt zu investieren, was sich ansonsten als kostspielige Angelegenheit herausstellen kann.
• Begrenztes Risiko im Vergleich zu Aktien oder Investmentfonds, da die Anleihen-ETFs in Anleihen investieren und im Falle einer Insolvenz die Anleihegläubiger vor den Aktionären bezahlt werden.
• Alternative Anlageoption für Anleger, die in risikoarme Wertpapiere investieren möchten, um langfristige Renditen zu erzielen.
• Die Zinszahlung erfolgt monatlich und die Kapitalgewinne werden durch eine jährliche Dividende ausgeschüttet.
• Selbst wenn eine bestimmte Anleihe eine Underperformance aufweist, kann sich der Anleger von der Investition in einen Korb von Anleihen über Anleihen-ETFs erholen.
• Bond Exchange Traded Funds sind weltweit verfügbar.

Nachteile des Bond ETF

Hier diskutieren wir einige der Nachteile von Bond Exchange Traded Funds.

• Das Risiko, den Kapitalbetrag zu verlieren, ist bei der Anlage in einen Anleihen-ETF höher, da die Bond Bond Traded Funds ohne Laufzeit nicht garantieren, dass der gesamte Kapitalbetrag zurückgezahlt wird.
• Die Änderung der Zinssätze wirkt sich auf den Preis des ETF aus, und daher wird es schwierig, das Zinsrisiko zu mindern.
• Die Anlage in eine Bond Exchange Traded Funds erfordert fundierte Kenntnisse über die Funktionsweise von Anleihen, da der Anleger verstehen muss, ob eine direkte Anlage in eine Anleihe eine bessere Option ist als eine Anlage in einen Anleihen-ETF.
• Da das Risiko gering ist, werden die Renditen im Vergleich zu den potenziellen Renditen, die durch eine Investition in Aktien erzielt werden können, minimiert.

Wichtige Punkte

• iShares Investment Grade Corporate Bond ist der größte Investment Grade Bond Exchange Traded Fund.
• Einige Bond Exchange Traded Funds können eine Alternative zu Geldmarktanlagen sein, da sie die Flexibilität von kurz- und ultra-kurzfristigen festverzinslichen ETFs bieten.
• Da die Anleihen-ETFs wie Aktien börsengehandelt werden, verfügt sie über attraktive Eigenschaften wie Aktien - jährliche Dividenden.
• Bond Exchange Traded Funds können je nach Nachfrage auf dem Markt für den ETF auf dem freien Markt gekauft und verkauft werden.

Fazit

Bond Exchange Traded Funds sind passiv verwaltete Fonds, die in eine Vielzahl von festverzinslichen Wertpapieren investieren und an einer Börse gehandelt werden. Anleihen-ETFs verlangen einen niedrigeren Betrag als die tatsächliche Anleihe, wodurch Anleger mit geringerem Kapital in die Anleihen investieren können, was teuer sein kann. Einige Anleihen-ETFs haben ein vorbestimmtes Fälligkeitsdatum zwischen 3 und 10 Jahren und werden als Ziel-Laufzeit-Anleihen-ETFs bezeichnet.