Akkreditierter Investor (Definition) - Wie werde ich ein akkreditierter Investor?

Definition des akkreditierten Anlegers

Der akkreditierte Anleger bezieht sich auf die Person, die gemäß den Gesetzen zur Finanzregulierung einen Sonderstatus erhält, wenn er mit Wertpapieren handeln darf, die nicht bei den Aufsichtsbehörden registriert sind, und umfasst im Allgemeinen Personen wie vermögende Privatpersonen, Makler und Trusts , Banken und Versicherungen. Wenn Sie jedoch viel Geld investieren müssen und es selbst tun möchten, können Sie den Status eines akkreditierten Anlegers erhalten und selbst investieren.

Wie werde ich ein akkreditierter Investor?

Man kann sich die Details ansehen, die in den Bundesvorschriften (hier) enthalten sind, um zu sehen, wie man ein akkreditierter Investor wird. Einige der wichtigsten Möglichkeiten, eine Akkreditierung zu erhalten, sind:

• Bilanzsumme von über 500.000 USD.
• Das Nettovermögen von 1.000.000 USD (es könnte auch ein gemeinsames Nettovermögen sein).
• Jeder Direktor, leitende Angestellte des Emittenten der verkauften Wertpapiere.
• Jahresüberschuss von über 300.000 USD.

Der Anleger muss über eine oder mehrere der oben genannten Voraussetzungen verfügen, um ein akkreditierter Anleger zu werden.

Eine Universität mit 5 Millionen USD kann ein akkreditierter Investor sein, ebenso eine Person mit einem Wert von 1 Million USD. Grundsätzlich kann jede Person, die genug Geld hat, um zu investieren, ein akkreditierter Investor sein. Der Grund dafür, dass die Regierung solche Eintrittsbarrieren errichtet, ist, dass Investitionen eine schwierige und riskante Aufgabe sind. Menschen, die Investoren werden, sollten in einer solchen Position sein, dass sie ihre Investition verlieren und trotzdem sicher bleiben können.

Arten von akkreditierten Anlegern

• Investmentbanken und Private-Equity-Unternehmen (Beispiel: Goldman Sachs, KKR, JP Morgan).
• Unternehmenspartnerschaften - Zwei oder mehr Unternehmen schließen sich zu einem Konsortium zusammen, das investiert.
• Die Insider, die bereits Teil des Unternehmens sind.

Beispiel für einen Ort, an dem nur ein akkreditierter Investor investieren kann

Nehmen wir an, ich bin ein Investor, der versucht, in einen sehr riskanten Vermögenswert zu investieren. Ich investiere in Startups - einer der schwierigsten und riskantesten Bereiche, in die ich investieren kann. Im Wesentlichen geht das Geld, das wir in Startups stecken, entweder auf Null oder auf das 100-fache, im Gegensatz zu den regulären Investitionen, die angemessene Renditen erzielen. Um in ein Startup zu investieren, gehe ich zu angel.co (Angelist), um zu sehen, wo ich investieren möchte.

Quelle: angel.co/India

Die Regeln für Investitionen in indische Startups (nur indische) lauten, dass der Investor über Sachanlagen im Wert von mehr als 20.000.000 INR verfügen soll. Behalte das Wort greifbar im Auge; Wir können kein Patent oder keinen immateriellen Vermögenswert haben, der den gleichen Wert hat. Der Vermögenswert muss greifbar und nachweisbar sein. Um in amerikanische Startups zu investieren, muss ich ein Nettovermögen von mehr als einer Million USD haben. Angelist überprüft die Akkreditierung des Investors, bevor er investieren darf. Es gibt weltweit nur sehr wenige Fonds, die in Startups investieren, und weniger, die so investieren, wie es einem Investor gefällt. Daher ist es für den Investor sinnvoll, ein Startup zu finden, das er indirekt investieren und die Investition tätigen kann.

Vorteile eines akkreditierten Investors

• • Es gibt viele Anlagen, die für normale Anleger nicht zugänglich sind. Diese Anlagen werden akkreditierten Anlegern zugänglich gemacht - Anlagen wie Startups, Risikokapitalfonds, Private Equity und Hedgefonds usw.
• Die Regierung engagiert sich nicht in der täglichen Arbeit des Investors / des Unternehmens, das Investoren. Der Anleger ist von den Vorschriften, die von traditionellen Finanzinstituten befolgt werden, entspannt.
• Der Investor hat die Freiheit, mit jedem Unternehmen, das er mag, einen Deal abzuschließen, wie er möchte. Er kann maßgeschneiderte Investitionen tätigen, die mit der traditionellen Art des Investierens nicht möglich sind. Zum Beispiel ist Warren Buffets Wandelaktiengeschäft mit Goldman Sachs während der Finanzkrise eines der bekanntesten Geschäfte in der Finanzbranche, und das wurde so zugeschnitten, dass Goldman verpflichtet ist, so zu handeln, wie es Mr. Buffet will. Solche Geschäfte sind nur mit akkreditierten Investoren möglich. Der alltägliche Investor kann solche Geschäfte nicht abschließen.

Nachteile eines akkreditierten Investors

• Es gibt keine besonderen Nachteile, ein akkreditierter Investor zu werden, aber der Informationsfluss zur Gesellschaft wird unterbrochen, wenn sich dazwischen Menschen befinden, die außerhalb des Rahmens der Regierung handeln.
• Fälle wie Theranostic (der Finanzbetrug von Elizabeth Holmes) werden immer häufiger und erhöhen das inhärente Risiko von Off-Chart-Investitionen.
• Dies hängt von der Fähigkeit des Anlegers ab, Geld zu verdienen.
• Sie benötigen eine sehr gute finanzielle Ausbildung, um erfolgreich zu sein, indem Sie auf unkonventionelle Weise investieren.

Einschränkungen des akkreditierten Anlegers

• Der akkreditierte Investor bedeutet nicht, dass sie besser als andere oder schlechter als andere sind. Sie befinden sich gerade in einer anderen Investitionsphase.
• Die Fähigkeit zur Analyse von Informationen ist auf den Umfang eines Anlegers beschränkt.
• Ein akkreditierter Investor zu sein bedeutet nicht, dass Sie in irgendetwas investieren können. Es gibt immer noch Einschränkungen, in was Sie investieren können.
• Je geringer die Art der Investition (geringere Liquidität), desto höher sind in der Regel die Investitionskosten. Nach dieser Beobachtung zahlen akkreditierte Anleger tatsächlich mehr als reguläre Anleger. Beispielsweise berechnet ein durchschnittlicher Hedgefonds rund 2% des tatsächlichen Fonds und 20% der Rendite als Gebühren.
• Diese Art von Investoren hat die Macht, den Markt zu bewegen, und muss daher sicherstellen, dass sie keine Regeln brechen, während sie in Unternehmen investieren. Fälle von Finanzbetrug durch akkreditierte Investoren sind nicht neu, und die Bestrafung für solche Fälle ist ebenfalls streng.

Wichtige Punkte

• Dies ist nur eine Anerkennung der Regierung, dass Sie viel Geld haben und Ihr Geld auf eine Weise riskieren dürfen, die Sie für angemessen halten.
• Es gibt zusätzliche Kraft, aber auch das mit diesen Investitionen verbundene Risiko ist viel größer.
• Die Kosten für die Investition in unkonventionelle Methoden sind höher als die Kosten für die Investition in reguläre Methoden.
• Jeder akkreditierte Investor ist anfälliger für staatliche Kontrollen - einschließlich Ihrer Beziehungen.

Fazit

Ein akkreditierter Investor ist jemand mit einer besonderen Befugnis, der mit Wertpapieren, Anlagen und Risikokapital handeln darf, ohne genau bei den Finanzbehörden registriert zu sein. Wenn Sie ein Investor sein möchten, sollten Sie im Allgemeinen eine Finanzinstitution sein, die bei der Bundesbank und der Sicherheitsbörsenkommission registriert ist.

Die Möglichkeit, in ein breiteres Spektrum von Wertpapieren oder Vermögenswerten oder finanziellen Vermögenswerten zu investieren, ist unglaublich aufregend anzusehen, insbesondere wenn Sie auf einem Haufen Geld sitzen. Sobald jedoch der Status eines akkreditierten Anlegers gewährt wird, gibt es keinen großen Unterschied in der Art und Weise, wie einmal investiert wird, oder in der Finanzkenntnis. Um es ganz klar auszudrücken, es ist nur ein Pass, der Sie in den Club der Elite-Investitionen führt. Aber das wird Ihnen in Rechnung gestellt.