Financial Engineering Karriere-Leitfaden
Financial Engineering ist ein Bereich, der jemanden braucht, der ein Alleskönner ist. Die Kerndisziplin würde finanziert. Um die Probleme im Finanzbereich zu lösen, muss dieser Typ jedoch auch in andere Disziplinen wie angewandte Mathematik, Informatik, Statistik und Wirtschaftstheorie blicken. Wenn dies interessant klingt und Sie zu denen gehören, die sowohl unterschiedlich als auch konvergent denken können, sollten Sie sich für dieses neu entwickelte Feld entscheiden.
Ja, wir wissen, dass Sie zwei Dinge am meisten beschäftigen würden, bevor Sie jemals einen Schritt nach vorne machen. Das erste wäre - was sind die Karrieremöglichkeiten im Finanzingenieurwesen! Und zweitens - wie viel kann ich erwarten, bezahlt zu werden!
In diesem Artikel werden wir beide Probleme ansprechen. Alles was Sie tun müssen, ist sich zu entspannen und durchzulesen. Dies ist alles, was Sie über Karriereaussichten und Vergütungsdetails von Financial Engineering wissen müssen. Unten ist die Struktur dieses Artikels -
- Was machen Finanzingenieure?
- Financial Engineering - Karriererollen
- Welche Abschlüsse müssen Finanzingenieure erwerben, um vor Ort zu sein?
- Fähigkeiten, die benötigt werden, um im Finanzingenieurwesen erfolgreich zu sein
- Financial Engineering Gehalt
- Wie könnten Sie als Finanzingenieure mehr Gehalt erhalten?
- Fazit
Lassen Sie uns einsteigen. Bevor wir uns mit den Karriereaussichten befassen, werfen wir einen kurzen Blick auf den Beruf des Finanzingenieurs.
Was machen Finanzingenieure?
Finanzingenieure müssen über gründliche Kenntnisse der Finanzmärkte und der Volatilität der Märkte verfügen. Auf der Grundlage von Kenntnissen auf dem Finanzmarkt und Finanztheorien tauchen Finanzingenieure in die Erstellung von Simulationen und die Vorhersage möglicher Marktverhalten ein. Die Vorhersagen, die sie machen, sind die meiste Zeit ziemlich nahe an den tatsächlichen, aber manchmal sind sie nicht genau (da es so viele Variablen und dynamische Marktkräfte gibt).
Quelle: Eichenlaubgruppe
Finanzingenieure benötigen nicht nur Kenntnisse über Finanzmärkte und -theorien. Vielmehr benötigen sie auch erhebliche Kompetenzen in Computerprogrammierung und angewandter Mathematik. Diese Fähigkeiten helfen Finanzingenieuren bei der Erstellung simulierter Finanzmodelle, damit sie das Marktverhalten am genauesten vorhersagen können. Sie müssen auch Statistiken und Wirtschaftstheorie kennen, um die verschiedenen Kräfte auf dem Markt zu verstehen, die das Marktverhalten steuern.
Financial Engineering - Karriererollen
Die meisten Finanzingenieure arbeiten in verschiedenen Bereichen im Bereich Risikomanagement und Finanzanalyse. Werfen wir einen Blick auf die möglichen Bereiche, in denen Sie arbeiten können, wenn Sie Finanzingenieur werden.
- Preisgestaltung für Derivate
- Risikomanagement
- Strukturierte Produkte
- Bewertung von Optionen
- Ausführung
- Finanzielle Regulation
- Unternehmensfinanzierung
- Portfolio-Management
- Handel
Welche Abschlüsse müssen Finanzingenieure erwerben, um vor Ort zu sein?
Financial Engineering ist ein Bereich, der an vielen Universitäten gelehrt wird. Werfen wir einen Blick darauf, was sie sind und welche Universitäten diese Kurse anbieten.
Quelle: Moodys
Es gibt zahlreiche Kurse für Financial Engineering. Wir werden nur die 10 besten Kurse der Welt auswählen.
Laut quantnet.com sind dies die 10 besten Kurse für Finanzingenieurwesen der Welt -
| Rang | Universität / Programm | Studiengebühren (in US $) |
| 1 | Carnegie Mellon University - Computerfinanzierung | 80.400 |
| 2 | Columbia University - Finanzingenieurwesen | 61.560 |
| 3 | Universität von Kalifornien, Berkeley - Financial Engineering | 66.082 |
| 4 | Baruch College, Universität von New York - Finanzingenieurwesen | Nichtansässiger - 35.040
Einwohner - 24.315 |
| 5 | New York University - Mathematik im Finanzwesen | 58.000 |
| 6 | Princeton University - Master in Finanzen | 90.700 |
| 7 | Columbia University - Finanzmathematik | 60,332 |
| 8 | Cornell University - MEng, FE Konzentration | 74.000 |
| 9 | Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance | 12 Monate - 75.850
18 Monate - 100.350 |
| 10 | Universität von Chicago - Finanzmathematik | Ohne C ++ - 66.166
Mit C ++ - 81.216 |
Quelle: quantnet.com
Fähigkeiten, die benötigt werden, um im Finanzingenieurwesen erfolgreich zu sein
Grundsätzlich gibt es drei Fähigkeiten, die Sie am meisten benötigen, wenn Sie in einem Finanzingenieur erfolgreich sein möchten.
Quelle: Fanniemae
Mathematische Fähigkeiten für Financial Engineering:
Training bedeutet nicht, ein paar Schlüsselkonzepte zu kennen und zu denken, dass Sie gut gehen können. Es sollte eine lebenslange Affinität sein. Je mehr Sie vorantreiben würden, desto besser wären Sie in Mathematik. Und um als Finanzingenieur großartige Leistungen zu erbringen, muss man wirklich eine Faszination für Mathematik haben. Sie sollten Folgendes beherrschen:
- Lineare Algebra und Differentialgleichungen
- Numerische lineare Algebra (NLA)
- Spieltheorie
- Kalkül (Differential, Integral & Stochastik)
- Wahrscheinlichkeit & Statistik
Finanzielle Fähigkeiten für Financial Engineering
Dies wäre Ihr Kernthema, daher ist es selbstverständlich, dass Sie einige Muskeln in Finanztheorien und angewandter Finanzierung aufbauen müssen. Sobald die grundlegenden Grundlagen der Finanzierung klar sind, müssen Sie so tief wie möglich gehen. Wenn Sie einen Kurs absolvieren, den wir oben erwähnt haben, werden Sie gut in Finanztheorien und Finanzmärkten sein. Sie sollten Folgendes beherrschen:
-
- Finanzmodellierung
- Portfolio-Theorie
- Buchhaltung
- Bilanzanalyse
- Kenntnis von Kreditrisikoprodukten
- Aktien- und Zinsderivate
- Fixed Income
- Monte-Carlo-Techniken
Computerprogrammierkenntnisse
Computerprogrammierung ist eine tägliche Anforderung im Leben eines Finanzingenieurs. Wenn nicht, wie würden Sie simulierte Finanzmodelle erstellen? Machen Sie sich also besser mit der Computerprogrammierung vertraut. Sie sollten diese Programmiersprachen beherrschen -
- C ++ (wird für Hochfrequenzhandelsanwendungen verwendet)
- Python
- Data Mining
- Java, .NET
- VBA-Makros
- Excel
- MatLab, SAS
- Objekt orientierte Programmierung
- Big-Data-Modellierung
Abgesehen von den oben genannten Informationen benötigen Sie auch Grundkenntnisse in Wirtschaftstheorie, Logik, Analytik und Statistik. Eine weitere wichtige Fähigkeit ist die Kommunikation (sowohl mündlich als auch schriftlich), da Sie regelmäßig mit Ihren Teamkollegen und Kunden kommunizieren und Berichte schreiben müssen, wann immer dies erforderlich ist.
Financial Engineering Gehalt
Nicht jeder kann Finanzingenieur werden. Es braucht Mut, Anstrengung und Entschlossenheit, um erfolgreich zu sein. Aber warum sollten Sie sich so viel Mühe geben, wenn Sie keine Ahnung von den Endergebnissen haben? Ja, Entschädigung ist nicht das einzige, aber ohne Entschädigung geben Ihnen die anderen Dinge, die Sie suchen, keinen Anstoß.
Lassen Sie uns eine Vorstellung davon haben, was Finanzingenieure tatsächlich machen.
Werfen wir einen Blick darauf, was payscale.com über die Gehälter von Finanzingenieuren erwähnt.
Quelle: payscale.com
Bei der Ermittlung dieses Durchschnittsgehalts (dh 89.000 US-Dollar) waren zwei Dinge am wichtigsten. Das erste war eine Erfahrung auf diesem Gebiet, und das zweite ist die Geographie. 83% der Befragten sind Männer und die restlichen 17% sind Frauen in diesem Bereich. Alle im Bereich Financial Engineering erwähnten eine höhere Arbeitszufriedenheit.
Quelle: payscale.com
Fast alle Befragten gaben an, dass sie von ihren Arbeitgebern medizinisch abgesichert sind und dass sie auch zahnärztlich versichert sind.
Die wichtigste Fähigkeit im Beruf des Finanzingenieurs ist laut payscale.com die Finanzmodellierung.
Quelle: payscale.com
Jetzt haben Sie eine Vorstellung davon, wie viel Vergütung Sie vom Beruf des Finanzingenieurs erwarten können. Möglicherweise haben Sie jedoch das Bedürfnis, Ihre Vergütung mit verwandten Fachleuten zu vergleichen. Also, hier ist, was payscale.com sich ausgedacht hat -
Quelle: payscale.com
Wenn Sie das Durchschnittsgehalt jedes verwandten Berufs beachten, werden Sie feststellen, dass nur Aktuar, Associate - Investment Banking, Associate - Venture Capital und Associate Director of Financial Services ein ähnliches oder höheres Durchschnittsgehalt als das Durchschnittsgehalt eines Finanzingenieurs haben . Dies ist eine gute Nachricht, denn wenn Sie mehr Erfahrung sammeln, erhalten Sie eine bessere Vergütung, und nur wenige andere Fachkräfte können Ihr Fachwissen und Ihr Einkommensniveau erreichen.
Um das Durchschnittsgehalt der Finanzingenieure besser zu verstehen, haben wir uns auch die Berichte von Indeed.com angesehen. Werfen wir einen Blick auf die Analyse, die tatsächlich.com in Bezug auf das Gehalt im Bereich Financial Engineering erstellt hat.
Quelle: Indeed.com
Laut Indeed.com ist das Durchschnittsgehalt der Finanzingenieure etwas höher als die Empfehlung von payscale.com. Um genau zu sein, ist der Medianlohn gemäß Indeed.com um 8.000 US-Dollar höher pro Jahr. Darüber hinaus wird der Bericht von indeed.com mehr aktualisiert , wie es ist , den mittleren Gehalt von Finanzingenieuren zum 1. Erwähnen st August 2016.
Indeed.com hat auch die jüngsten Trends bei der Vergütung von Finanzingenieuren herausgefunden. Werfen wir einen Blick auf den Trend, und dann werden wir versuchen, den Trend zu analysieren und festzustellen, ob dies eine gute Nachricht für angehende Finanzingenieure ist oder nicht.
Quelle: Indeed.com
Dieser Trend spricht von drei Jahren ständiger Auf- und Abwärtsbewegung bei der Vergütung der Finanzingenieure. Wenn Sie genau hinschauen, werden Sie feststellen, dass die Vergütung von Juli 2012 bis Januar 2013 nach oben zieht. Ab Januar 2013 ist die Vergütung nach unten zu ziehen. Dieser Abwärtstrend blieb im Februar 2013 und März 2013 konstant. Ab April 2013 gibt es einen weiteren Aufwärtstrend. Aber das dauerte nicht lange. Der Aufwärtstrend blieb bis Mai 2013 und ging dann im Juni 2013 allmählich zurück. Im Juli 2013 gab es einen drastischen Abwärtstrend, der bis September 2013 konstant blieb. Ab September 2013 begann die Vergütungskurve zu steigen und erreichte ein All- Zeithoch im Januar 2014, und von da an gibt es keine Zunahme oder Abnahme der Vergütungskurve. Da dies ein zwei Jahre alter Bericht ist,es wäre schwierig, daraus etwas zu schließen. Aber eines kann potenzielle Finanzingenieure beunruhigen, nämlich die Sättigung der Vergütung. Es ist deutlich zu erkennen, dass zwischen Januar 2014 und Mai 2014 eine Sättigung besteht.
Sie müssen also besonders auf Ihre Fähigkeiten achten, denn wenn die Sättigung in den Jahren 2016-17 anhält, müssen Sie über Fachwissen und Fähigkeiten verfügen, um sich von der Masse abzuheben.
Wie könnten Sie als Finanzingenieure mehr Gehalt erhalten?
Nein, es gibt keine Abkürzung zum Erfolg. Aber es kann Wege geben, denen erfolgreiche Menschen gefolgt sind, die Sie emulieren und erfolgreich werden können. Auch in der Karriere als Finanzingenieur gibt es einen Weg zur Größe. Hier ist wie.
Laut Business Insider sollten Sie Folgendes tun, wenn Sie sich im Financial Engineering einen Namen machen möchten:
- Informieren Sie sich über Praktikumsmöglichkeiten in renommierten Unternehmen und geben Sie während Ihres dreimonatigen Aufenthalts im Unternehmen alles, um das Handwerk zu erlernen.
- Geben Sie Ihr Jahresgehalt (erwartet) an, wenn Sie zu einem Vorstellungsgespräch gehen, mehr als das Jahresgehalt, das Sie während Ihres Praktikums erhalten haben.
Der erste Punkt ist selbsterklärend. Aber der zweite braucht eine Erklärung.
Laut Business Insider absolvierten 2011 mehr als 65 Absolventen Praktika in renommierten Unternehmen. Ihr monatliches Gehalt betrug 7.839 US-Dollar. Sie wurden monatlich bezahlt und sie wurden nur für drei Monate bezahlt. Aber anstatt das monatliche Gehalt anzugeben, wären es 94.068 US-Dollar pro Jahr, wenn wir das jährliche Gehalt basierend auf dem monatlichen Gehalt nehmen, das sie erhalten haben.
Bei der Analyse der Umfrage von Indeed.com und Payscale.com haben wir festgestellt, dass die Durchschnittsgehälter der Finanzingenieure pro Jahr 97.000 USD bzw. 89.000 USD betragen. Wir müssen berücksichtigen, dass die von Indeed.com und Payscale.com gemeldeten Durchschnittsgehälter das Ergebnis von Erfahrung und Fähigkeiten sind.
Wenn Sie das Financial Engineering / Master of Finance-Programm verlassen und Ihre Karriere als Finanzingenieur fortsetzen möchten, ist es besser, nach Praktikumsmöglichkeiten in den meisten renommierten Organisationen zu suchen. Wenn Sie den Code knacken können, können Sie das erwartete Jahresgehalt auf der Grundlage des Stipendiums angeben, das Sie aus Ihrer Praktikumsmöglichkeit erhalten würden. Und laut Business Insider ist es viel mehr, als ein unerfahrener Absolvent erwarten kann.
Darüber hinaus können Sie mehrere Praktikumsmöglichkeiten absolvieren, während Sie darauf achten, die erforderlichen Fähigkeiten zu erlernen und Ihr erwartetes Stipendium zu erhalten.
Mehrere Praktikumsmöglichkeiten haben vier große Vorteile -
- Erstens fügen mehrere Praktika Ihrem Lebenslauf ein paar oder dreifach bekannte Markennamen hinzu, was immer gut ist, wenn Sie nach einer lukrativen Gelegenheit suchen.
- Sie können am Ende Ihrer Amtszeit in die renommierten Unternehmen aufgenommen werden, wenn Sie sich als großer Gewinn für das Unternehmen erweisen.
- Selbst wenn Sie nicht in das renommierte Unternehmen aufgenommen werden können, in dem Sie Ihr Praktikum absolvieren würden, können Sie immer das Jahresgehalt für Ihre zukünftigen Beschäftigungsmöglichkeiten angeben.
- Schließlich ist das vielleicht wichtigste von allen, dass Sie eine Menge über den Handel mit diesen renommierten Unternehmen lernen würden.
Achten Sie also auf Praktikumsmöglichkeiten und nutzen Sie diese großartige Strategie, um Ihre Vergütung zu verbessern.
Fazit
Financial Engineering ist ein dynamisches Feld, in dem Sie immer aktualisiert werden müssen. Und da Sie in beide Richtungen denken müssen (von innen nach außen und von außen nach innen), wirken die Informationen als Katalysator für Ihren Erfolg.
Je mehr Sie wissen, desto besser sind Ihre Bewerbungschancen, und somit können Sie eine bessere Vergütung von den Unternehmen erhalten, in denen Sie beschäftigt sind. Lassen Sie einfach keine Gelegenheit für ständiges Lernen aus, insbesondere im Finanzbereich. Mathematik und Computerprogrammierung, und Sie können loslegen.
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