Was ist Risikoverschiebung?
Die Risikoverschiebung bezieht sich auf die Übertragung des Risikos durch eine Partei auf eine andere Partei und erfolgt normalerweise im Finanzsektor, wobei das Risikoeigentum von der Organisation gegen eine Gebühr auf eine andere Organisation übertragen wird. Dies geschieht auch in Unternehmen, die übermäßig mit Schulden belastet sind, bei denen der Anteil der Anteilseigner abnimmt und die Anteilseigner zunehmen.
Typen
- Erstens ist dies die Standardart der Risikoverschiebung, bei der eine Partei das Risiko anstelle von Gebühren auf eine andere Partei verlagert.
- Zweitens handelt es sich um die Art der Risikoverschiebung, die von finanziell belasteten Unternehmen durchgeführt wird, die mit Schulden belastet sind und deren Eigenkapital abnimmt.
Formen der Risikoverschiebung
- Outsourcing - Durch Outsourcing kann eine Partei das in einem bestimmten Projekt abgedeckte Risiko auf eine andere Partei übertragen. Unternehmen tendieren dazu, die Funktionen auszulagern, die ihnen fehlen, und konzentrieren sich stattdessen auf die Funktionen, die ihre Stärken sind. Solche Funktionen werden an einige externe Parteien ausgelagert, die in der Lage sind, diese Funktionen auszuführen, und gleichzeitig werden auch Risiken verschoben.
- Derivat - Wie wir alle wissen, bezieht sich Derivat auf ein Finanzinstrument, dessen Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert abgeleitet wird. Es ist auch eine Form der Risikoteilung, bei der eine Partei das zugrunde liegende Risiko auf eine andere Partei verlagert. Es gibt verschiedene Arten von Derivaten wie Futures, Forwards und Optionen.
Alternativen zur Risikoverschiebung
# 1 - Risikoteilung
Risiken teilen Geschäfte mit Risiken auf einer positiven Seite, die Chancen bieten, die dem Unternehmen zur Verfügung stehen. Bei der Risikoteilung teilen sich die Unternehmen, denen günstige Risikoverträge mit anderen Parteien begegnen, die Risiken, so dass aufgrund der kombinierten Energien aller Parteien die Wahrscheinlichkeit des positiven Risikos steigt.
Das Unternehmen verpflichtet sich, die Vorteile, die sich aus dem Risiko ergeben, zusammen mit dem möglicherweise entstehenden Verlust mit diesen anderen Parteien zu teilen. Beispielsweise kann ein Unternehmen mit anderen Parteien einen Vertrag abschließen, um Ressourcen zu bündeln und ein Gebot für einen hohen Gebotsvertrag abzugeben.
# 2 - Risikotransfer
Die Strategie des Risikotransfers beinhaltet die absichtliche Übertragung des Risikos auf eine andere Partei. Ein klassisches Beispiel hierfür ist ein Versicherungsvertrag, bei dem das Verlustrisiko vom Versicherungsnehmer absichtlich auf den Versicherer übertragen wird.
Risikoverschiebung vs. Risikoteilung
- Risikoverschiebung bedeutet eine Strategie, bei der das Risiko von einer Partei zugunsten einer anderen Partei übertragen wird. Die mit dem Risiko verbundene Verantwortung kann entweder ganz oder teilweise übertragen werden. Es wird sichergestellt, dass der Dritte sich um die Konsequenzen kümmert, falls das Risiko eintritt.
- Im Gegenteil, Risikoteilung bezieht sich auf eine Strategie, bei der positive Risiken, sogenannte Chancen, mit anderen Parteien geteilt werden, um die Chancen zu erhöhen, dass den Parteien Vorteile entstehen, wenn das Risiko eintritt. Die Risikoteilung befasst sich nicht mit nachteiligen Risiken, und es können nur positive Risiken geteilt werden.
Vorteile
- Die Last, einen möglichen erheblichen Verlust durch das Unternehmen zu tragen, wird verringert, da das Unternehmen diesen auf eine andere Partei überträgt.
- Die Unternehmen können sich auf ihre Schlüsselbereiche und Stärken konzentrieren, indem sie das Risiko in Bezug auf die Funktionen einer anderen Partei verlagern.
- Wenn positive Risiken durch die Einbeziehung anderer Parteien geteilt werden, bringt dies den Vorteil von Synergien mit allen Parteien, die Beiträge zur Realisierung des Risikos leisten.
Nachteile
- Mit der Risikoverschiebung sind Kosten verbunden, die das Unternehmen in Bezug auf die Kosten tragen muss.
- Wenn Sie die mit einer Funktion oder einem Vermögenswert verbundenen Risiken übertragen, verlieren Sie möglicherweise auch die Kontrolle.
- Wenn Risiken geteilt werden, wird das Unternehmen auch gezwungen sein, sein Fachwissen mit anderen Parteien zu teilen.
Fazit
Die Strategie zur Risikoverschiebung hilft Unternehmen, die Risikobelastung ganz oder teilweise auf andere Parteien zu übertragen. Den Organisationen entstehen Kosten in Form von Gebühren zur Verlagerung der Risiken. Es hilft dem Unternehmen, sich auf wichtige Bereiche zu konzentrieren und sich über mögliche Risiken zu entspannen.
