Welche Rolle spielt ein Finanzanalyst?
Die Hauptaufgabe von Financial Analyst besteht darin, die Finanzdaten und andere relevante Informationen zu analysieren und dem Management nützliche Erkenntnisse zu liefern, basierend auf den getroffenen Geschäftsentscheidungen. Sie arbeiten an den Investitionsmöglichkeiten, analysieren die wirtschaftlichen Bedingungen, die Leistung des Unternehmens und die Fundamentaldaten, um die zukünftige Leistung vorherzusagen, und empfehlen eine Vorgehensweise wie den Kauf oder Verkauf einer Unternehmensaktie auf der Grundlage des Gesamtausblicks und der erwarteten Leistung.
Nachfolgend finden Sie eine Liste der Top 12 Rollen und Verantwortlichkeiten von Financial Analyst -
# 1 - Finanzplanung und -analyse (FP & A)
FP & A-Analysten führen die Aufgaben der Budgetierung, Prognose und Analyse aus, um die Geschäftsstrategie zu unterstützen und den finanziellen Zustand des Unternehmens zu überwachen. Es folgen ihre Rollen -
- Analysieren Sie die Finanzdaten des Unternehmens und identifizieren Sie Trends unter Berücksichtigung der Unternehmensziele und der Finanzlage.
- Analysieren Sie die tatsächlichen Ergebnisse im Vergleich zu den geplanten / prognostizierten Ergebnissen, identifizieren Sie die Lücken und melden Sie sie dem Management.
- Unterstützen Sie das Team bei der Budgetierung und schlagen Sie Verbesserungen vor, die auf den dem Analysten zur Verfügung stehenden analytischen Informationen basieren.
- Bewertung der Kapital- und Ertragsbudgets; Analyse des Betriebskapitals und der Cashflow-Position des Unternehmens; Rentabilitätsverbesserung; Prozessverbesserung; Kosten-Nutzen-Analyse und Kostensenkungsinitiativen.
- Varianzanalyse aktueller und vergangener Finanzinformationen; Führt Finanzprognosen durch, hält das Management auf dem Laufenden und hilft ihm, die richtigen Entscheidungen zu treffen.
- Entwickeln Sie Finanzmodelle, um die Ergebnisse bestimmter Geschäftsentscheidungen vorherzusagen. Analysieren Sie den Geschäftsprozess und die finanzielle Leistung, führen Sie ein Benchmarking durch und entwickeln Sie Prognosemodelle.
- Verfolgen Sie regelmäßig Betriebskennzahlen und geben Sie dem Management geeignete Geschäftsempfehlungen.
# 2 - Due Diligence
Analysten führen eine Due Diligence für Geschäftspartnerschaften durch, indem sie ihre finanzielle Leistung und Position prüfen.
- Bei Fusionen und Übernahmen spielen sie eine entscheidende Rolle bei der Durchführung der Due Diligence.
- Von Banken beschäftigte Analysten führen vor der Gewährung von Krediten eine Due Diligence durch. Sie prüfen alle Finanzdaten, bevor sie feststellen, ob der Kunde gut darin ist, Kredite zu vergeben.
# 3 - Schatzkammer
Analysten, die in der Finanzabteilung arbeiten, kümmern sich um Folgendes:
- Cash Management
- Treasury-Operationen
- Liquiditätsplanung und -kontrolle
- Auf der Suche nach Investitionsmöglichkeiten
- Kümmern Sie sich um alle Bankgeschäfte
- befasst sich mit der Abrechnung von Fremdwährungen
- Unternehmensfinanzierung
- Management von Interesse
- Währungs- und Warenrisiken
# 4 - Finanzberichterstattung
- Erstellen Sie Berichte zu verschiedenen finanziellen Parametern und Leistungen und teilen Sie dem Management die Erkenntnisse mit.
- Geben Sie Vorschläge und Empfehlungen auf der Grundlage der Finanzberichte ab, die zur Kostensenkung und Verbesserung der finanziellen Leistung erstellt wurden.
- Steigern Sie die Prozessverbesserungen und präsentieren Sie sie dem Management in Form von Dashboards, Ad-hoc-Berichten usw.
- Entwickeln Sie Excel-Dashboards / verwenden Sie Online-Tools, um den Berichtsprozess zu automatisieren.
# 5 - Investment Banking
- Der Finanzanalyst bei Investment Banking führt branchenspezifische Untersuchungen und Analysen durch.
- Sie erstellen finanzielle Bewertungsmodelle und verfolgen finanzielle Trends.
- Sie erstellen Forschungsberichte, Statusberichte, Präsentationen, Briefing-Bücher und Pitching-Bücher für den Börsengang.
- Kenntnis der Anlagerisiko- und Sicherheitsanalyse.
- Erfahrung in Statistik, quantitativer Analyse und Datenmodellierung.
# 6 - Commercial Banking (CB)
- Im Commercial Banking werden Finanzanalysten mit Kreditprodukten wie befristeten Krediten, der revolvierenden Kreditfazilität, syndizierten Fazilitäten, der Finanzierung des Betriebskapitals, Produktkrediten und anderen festverzinslichen Produkten arbeiten.
- Bewerten Sie die Kreditwürdigkeit der Unternehmen und bestimmen Sie deren Fähigkeit, von der Bank aufgenommene Kredite / Kredite zurückzuzahlen.
- Analysieren Sie den Jahresabschluss, die finanzielle Leistung und die Position, die Branche und das Managementteam des Kunden. Die Eingaben werden verwendet, um zu entscheiden, ob dem Kunden eine Gutschrift gewährt werden kann oder nicht.
# 7 - Portfoliomanagement
- Portfolio-Analysten helfen ihren Kunden beim Kauf oder Verkauf von Anlagen.
- Sie führen detaillierte Portfolioanalysen durch und erstellen darauf basierend Berichte.
- Sie analysieren und vergleichen verschiedene Branchen, vergangene Finanztrends, Finanzkennzahlen und andere rechtliche Einschränkungen.
# 8 - Unternehmensentwicklung
Der Analyst für Unternehmensentwicklung arbeitet hauptsächlich an folgenden Themen:
- Fusionen & Übernahmen
- Verbesserung der Veräußerungen und des Managements des Geschäftsrisikos
- Kapitalbeschaffung
- Erkundung neuer Märkte für Unternehmen, Produkte und Kunden
- Neue Möglichkeiten erkennen
- Arbeiten Sie auf die Vision, Mission und Strategie des Unternehmens hin.
# 9 - Transaktionsberatung
- Der Transaktionsberatungsanalyst befasst sich mit der Transaktionsseite des Geschäfts und umfasst vorwiegend die Beratung bei Fusionen und Übernahmen, den Sorgfaltsdienst, die Bewertungsdienste, die Umschuldungsdienste usw.
- Der Analyst erbringt Dienstleistungen für eine Geschäftseinheit für die Transaktion. Zum Beispiel Due Diligence, wenn es sich bei der Transaktion um eine Fusion oder Akquisition eines Unternehmens handelt.
# 10 - Bewertung
- Bewertungsanalysten analysieren ein Unternehmen; Eigenkapital; Ware; Anlagegut; Immobilien usw. und schätzt einen ungefähren Wert basierend auf den Bewertungstechniken. Sie entwickeln Finanzmodelle in Excel für die Bewertung.
- Sie helfen bei der Entwicklung von Vorschlägen und Präsentationen für Kunden.
# 11 - Aktienanalyse
- Der Equity Research Analyst führt Finanzanalysen und Analysen der Unternehmensleistung durch, prognostiziert den Jahresabschluss, leitet eine Bewertung für das Unternehmen ab und gibt den Anlegern Empfehlungen für ihren Anlageplan.
- Sie analysieren sowohl quantitativ als auch qualitativ die statistischen Daten des Eigenkapitals in Bezug auf die Markt- und Wirtschaftsbedingungen.
- Sie analysieren die Aktien und helfen den Anlegern, eine bessere Anlageentscheidung zu treffen. Sie empfehlen, Aktien zu kaufen, zu halten oder zu verkaufen, die mit der richtigen Analyse und Theorie unterstützt werden.
# 12 - Private Equity (PE)
- Private Equity Analyst recherchiert und analysiert private Unternehmen. Mithilfe von Finanzmodellierungstechniken werden die Vor- und Nachteile einer Investition in private Unternehmen ermittelt.
- PE-Analysten arbeiten mit PE-Unternehmen zusammen und verwalten die Investmentfonds und das Portfolio privater Unternehmen.
- Analysten liefern Input für Akquisitionsmöglichkeiten und strategisches Wachstum des Geschäfts.
- Sie arbeiten an der Analyse des besten Anlagemixes und der besten Chancen, die den höchsten Return of Investment (ROI) erzielen.
