Liste der Top 3 Karrieren mit festem Einkommen
Im Folgenden sind einige der Jobrollen mit festem Einkommen aufgeführt, die eine Person in ihrer Karriere erreichen kann.
- Fixed Income Analyst
- Fixed Income Trader
- Fixed Income Strategist
Überblick über festverzinsliche Karrieren
Ein Job mit festem Einkommen ist einer der tiefsten und größten Märkte im Finanzbereich, der Unternehmen und Staaten hilft, zu wachsen, indem sie Schulden aufnehmen. Eine Karriere im Bereich Fixed Income kann einen in die tiefsten Bereiche der quantitativen und Forschungswelt führen und ihnen echte Einblicke in das Herz der Weltwirtschaft geben. Eine Fixed-Income-Rolle bietet jungen Aspiranten ein hervorragendes Engagement und eine lebendige Umgebung, indem sie ihnen die Welt der verschiedenen Fixed-Income-Produkte und ihren komplexen Mechanismus näher bringen. Am wichtigsten ist, dass ein Job mit festem Einkommen eine der zuverlässigsten und sichersten Karrieren in der Finanzwelt ist, da er weniger Risiken birgt und eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten für alle bietet.
Karriere Nr. 1 - Fixed Income Analyst
Rentenanalysten führen eine breite Palette ausgefeilter Analysen durch, um das mit Schuldtiteln verbundene Risiko zu berechnen. Diese Prognosen, die aus einer Reihe von Bewertungen zur Beurteilung der Marktsituation hervorgehen, tragen dazu bei, den Auszahlungsfluss an die Anleger aufrechtzuerhalten. Sie helfen den Anlegern in erster Linie beim Verständnis von Kredit- und anderen Marktrisiken.
Aufgaben
Einige der wichtigsten Aufgaben, die von ihnen wahrgenommen werden, sind:
- Arbeiten Sie mit den anderen festverzinslichen Teams zusammen, um einen einstimmig integrierten Bericht über festverzinsliche Risiken zu erstellen, der das Gesamtrisiko der gesamten Schuldenstruktur der Organisation widerspiegelt.
- Wir beschaffen geeignete Daten aus verschiedenen Quellen, um eine geeignete Untersuchung durchzuführen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
- Wahrung von Transparenz und Konsistenz sowie Gewährleistung der Effizienz der Datenanalyse und Verständnis des damit verbundenen Risikos.
- Überprüfen Sie die aktuellen Verfahren und zeigen Sie neue Möglichkeiten auf, um die Verwendung abgeleiteter Analysen zu verbessern.
- In enger Abstimmung mit den anderen Teammitgliedern zu arbeiten und die verfügbaren Ressourcen und Tools intelligent zu nutzen, um die Risikoexpositionen angemessen zu analysieren.
- Lösungen anbieten und neue Wege vorschlagen, um die Verluste zu verringern und bessere Renditen zu erzielen.
- Sie geben der Organisation Empfehlungen, ob sie bestimmte Wertpapiere kaufen, verkaufen oder halten sollen.
- Effiziente Wartung von Produkten, Analyse von Anlagestrategien für festverzinsliche Wertpapiere.
- Durchführung von Stresstests und Simulationen für die aktuellen Portfolios.
- Studieren von Abschlüssen und Aufdecken neuer Anlagestrategien, wann immer dies erforderlich ist.
Jobstatistiken und Perspektiven
- Laut BLS-Statistiken wird der Beruf zwischen 2016 und 2026 voraussichtlich um etwa 11% wachsen, und es wird eine kontinuierliche Weiterentwicklung geben, wenn sich die Wirtschaftstätigkeit weiter belebt. Die Nachfrage nach festverzinslichen Analysten (Finanzanalysten) wird voraussichtlich auch aufgrund der Einführung von Datenanalysen und anderen technischen Fortschritten zunehmen, die den Nachwuchskräften einen besseren Einblick in das Datenmanagement ermöglichen und eine aussagekräftige Analyse mit minimalen Fehlern durchführen. Unternehmen neues Vertrauen geben, um zu expandieren und mit einer größeren Gewinnbasis zu operieren.
- Laut BLS-Statistik gibt es auf dem Markt rund 296.100 Stellen für Finanzanalysten. Eine Wachstumsrate von 11% bedeutet einen Anstieg von 32.200 Stellen, schneller als der Durchschnitt aller Berufe.
- In den USA haben die folgenden Bundesstaaten die meisten Finanzanalysten: New York, Kalifornien, Texas, Illinois und Florida. Der Beruf konzentriert sich jedoch hauptsächlich auf Delaware, New York.
Top-Arbeitgeber (gleich für unter zwei Berufe)
- Große vier Firmen, dh Deloitte, PWC, KPMG, EY
- Alle Investmentbanken und Ratingagenturen
- Verkaufsseitige Forschungsunternehmen
- Boutique-Investmentbanken und Investmentmanager, die am OTC-Schuldenmarkt interessiert sind
- Alle anderen Marktteilnehmer handeln mit festverzinslichen Wertpapieren wie Pensionsplänen, Versicherungsplänen, Nichtbanken und Einzelinvestoren.
Vergütung
- Die Vergütung für festverzinsliche Analysten liegt normalerweise zwischen 51.000 und 55.000 US-Dollar für Anfänger in den USA. Profis auf mittlerer / hoher Ebene können zwischen 100.000 und 120.000 US-Dollar sichern. Andere Faktoren, wie Fähigkeiten und Kenntnisse in Bezug auf das Verantwortungsniveau, spielen ebenfalls eine wichtige Rolle bei der Sicherung eines guten Gehalts.
Nachfrage
- In einer Zeit des Verdrängungswettbewerbs, in der Unternehmen Strategien entwickeln, um sich gegenseitig zu entwachsen, sind glaubwürdige und gut qualifizierte Personen von zentraler Bedeutung für die Ziele der Unternehmen, die mehr Wohlstand schaffen. Mit der Gründung neuer Unternehmen werden immer mehr Finanzanalysten benötigt, um die sich abzeichnenden Investitionsmöglichkeiten abzuschätzen.
- Da die Wirtschaftstätigkeit in den Schwellenländern weiter zunimmt, werden neue Investitionsmöglichkeiten und die Verfügbarkeit komplexer Produkte zu einer erhöhten Nachfrage nach einem solchen Analysten führen. Mit dem Aufkommen von „Big Data“ und technischen Verbesserungen in der Finanzwelt werden Unternehmen auch immer mehr gut qualifizierte Mitarbeiter benötigen, um bessere Ergebnisse zu erzielen.
Bildungsvoraussetzung und grundlegende Fähigkeiten für den Job
- Die nachgewiesene akademische Erfolgsbilanz, vorzugsweise mit Schwerpunkt Finanzen, Statistik oder Mathematik.
- Bachelor-Abschluss in Finanzen, Wirtschaft, Mathematik oder einem relevanten Bereich
- Wunsch nach CFA / FRM-Zertifizierung
- Sie können auch an diesem Fixed Income-Kurs teilnehmen.
- Ungestüme schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten.
- Nachgewiesene Fähigkeiten zur Problemlösung und Analyse, Liebe zum Detail und der Wunsch nach Erfolg sind von größter Bedeutung.
Darüber hinaus wird vom etablierten Betreiber erwartet, dass er über fundierte Kenntnisse in festverzinslichen Wertpapieren verfügt und bereit ist, unter enormem Druck zu arbeiten und neugierig zu sein, ein Selbststarter zu sein. Sie sollten Managementfähigkeiten besitzen und tugendhafte organisatorische Fähigkeiten nachweisen.
Positiv
- Analysten leisten aufgrund ihrer Rolle einige wichtige Beiträge zur allgemeinen Entscheidungsfindung des Unternehmens. Stresstests und Risikominderung sind einige der Hauptfaktoren für die Gewinnbildung des Unternehmens, was die Arbeit kritischer und prekärer macht. Der Grad an Komplexität und Herausforderungen ist größer als bei jeder anderen Produktklasse, allein aufgrund der OTC-Natur des Produkts und der Tatsache, dass sie individuell angepasst werden.
- Darüber hinaus ist eine Karriere als Analyst sehr lukrativ. Junge Aspiranten müssen die Bedürfnisse der Industrie im Auge behalten und sicherstellen, dass sie bereit sind, ein integraler Bestandteil der Entscheidungsfindung zu werden und offen für neue strategische Initiativen zu sein, um Verluste einzudämmen.
Karriere Nr. 2 - Fixed Income Trader
Verantwortlichkeiten
- Ein Rentenhändler ist ein Investmentprofi, der am Handel mit Rentenpapieren beteiligt ist. Sie untersuchen unterschiedliche Markttrends und bewerten die aktuellen Bedingungen, um eine Portfolioentscheidung mit maximalem Gewinnpotenzial zu treffen. Sie kaufen und verkaufen Wertpapiere für ihre Kunden und Institutionen.
- Ihre Hauptaufgabe besteht darin, Daten zu bestimmten Märkten zu überwachen und zu sammeln und dementsprechend kompetente Handelsstrategien zu entwickeln, die der Gesamtmarktprognose und der Wachstumsschätzung entsprechen. Ihre Forschung ist äußerst kritisch, da sie wichtige Investitionsentscheidungen beeinflusst.
Wichtige Rollen und Erwartungen eines festverzinslichen Händlers
- Marktforschung durchführen und wirtschaftliche Bedingungen für Schuldtitel analysieren.
- Um die Investitionsbedürfnisse von Kunden und Institutionen kontinuierlich zu kommunizieren und zu verstehen, lernen Sie ihre finanziellen Ziele kennen und helfen Sie ihnen, diese Ziele zu erreichen, indem Sie das für sie am besten geeignete festverzinsliche Instrument genau erkennen und kaufen.
- Sicherstellung und Aufrechterhaltung der rechtzeitigen Ausführung von Geschäften, die alle den behördlichen Anforderungen entsprechen.
- Wenden Sie sich an das Backend-Team, um sicherzustellen, dass die Bestellungen des Handels verarbeitet wurden, und wir bestätigen dies.
- Pflegen Sie Kauf- und Verkaufsaufzeichnungen für jeden Handel im internen System und stellen Sie sicher, dass alle Dokumente und Konten auf dem neuesten Stand sind. Gleiches gilt für Inventaraufzeichnungen.
- Es wird erwartet, dass sie eine Beziehung zu den Kunden aufbauen und sie bei den Transaktionen unterstützen, die sie mit dem Risiko eingehen, dem sie ausgesetzt sind.
- Ich verwende alle Aufzeichnungen, um Hebelmöglichkeiten zu ermitteln und neue Ideen zu entwickeln, um neue Investitionsmöglichkeiten und Märkte zu erkunden.
Qualifikationen und Fähigkeiten erforderlich, um ein Fixed Income Trader zu werden
- Voraussetzung ist ein Hochschulabschluss mit den Schwerpunkten Unternehmensfinanzierung, Mathematik, Statistik oder Buchhaltung. Während ein fortgeschrittener Abschluss wie ein Master oder MBA in Finanzanalyse, Quantität und Analytik sehr wünschenswert ist. Darüber hinaus werden vom etablierten Betreiber grundlegende Eigenschaften wie schnelles Denken, zwischenmenschliche Fähigkeiten und effektive Kommunikation erwartet.
- Andere Zertifizierungen wie FIC (Rentenzertifikat), CFITS (Rentenhandel und -verkauf) werden voraussichtlich so bald wie möglich durchgeführt, um die Kenntnisse und Fähigkeiten zu fördern, die erforderlich sind, um ein intelligenter und effizienter Rentenhändler zu werden.
- In den Vereinigten Staaten wird erwartet, dass der etablierte Betreiber, bevor er mit dem Handel beginnen kann, eine Lizenz von der National Association of Securities Dealers erwirbt, wobei einige relevante Prüfungen umgangen werden.
Einige Fakten und Zahlen
- Der Handel mit festverzinslichen Wertpapieren ist ein sehr lukrativer Beruf. Die Intensität der Arbeit kann sehr elektrisierend sein. Tatsache ist auch, dass die für den Job erforderliche Hartnäckigkeit sehr hoch ist und die langen Arbeitszeiten in herausfordernden Situationen nicht jedermanns Sache sind.
- Die übliche hohe Vergütung macht es jedoch zu einem äußerst begehrenswerten Beruf. Oft übersteigt die Zahl der Bewerber die Zahl der Stellen erstaunlich; Daher ist der Wettbewerb sehr intensiv. Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics in den USA hat die Rentenbranche seit der Lehmann-Krise ihr Wachstum wieder aufgenommen und wird zwischen 2010 und 2020 voraussichtlich um 14% wachsen.
Vergütung
- Das Gehalt eines festverzinslichen Händlers kann je nach geografischer Lage und Vermietungsunternehmen sehr unterschiedlich sein. Einige Forscher schätzen das durchschnittliche Gehalt auf 85.000 USD pro Jahr bei einem niedrigen Gehalt von 65.000 USD und einem hohen Gehalt von 200.000 USD. Viele Firmen bieten Anreize an.
Rückschläge
- Für Jugendliche, die Karriere im Rentenhandel machen möchten, ist es wichtig zu beachten, dass sich die Dynamik der Branche ändert und die Banken dazu neigen, weniger Risiken einzugehen. Aus regulatorischer Sicht forderte der Markt Reformen, da das alte Modell nicht nachhaltig war.
- Da der Markt Veränderungen und Unsicherheiten erfahren hat, ist es für die Industrie selbstverständlich, zumindest vorübergehend zu komprimieren. Dies bedeutet weniger Arbeitsplätze und eine Verringerung der Produktforschung und -innovation in Verbindung mit Phasen der Illiquidität.
Karriere Nr. 3 - Fixed Income Strategist
Der Fixed Income-Stratege ist Teil des Karriere-Teams für quantitative Analyse und Forschung. Der Zweck dieser Rolle besteht darin, sich auf die Entwicklung von Analysewerkzeugen zur Bestimmung hochwertiger Geschäfte zu konzentrieren, um Manager und Händler bei der effektiven Verwaltung von Anleihenportfolios zu unterstützen.
Verantwortlichkeiten
- Erstellen und Ausführen einer globalen Analyse- und Datenplattform für FI-Forschungs- und Portfoliomanagementteams.
- Erstellen Sie FI-Strategien für Kunden und Kunden und präsentieren Sie diese eloquent auf eine Weise, die für Anfänger klar und verständlich ist.
- Interpretieren Sie die wirtschaftlichen Ansichten des Unternehmens und entwickeln Sie Strategien mit minimaler Varianz, die mit den Gesamtaussichten des Unternehmens übereinstimmen.
- Arbeiten Sie mit anderen Research- und Investmentteams zusammen, um Probleme mit Analysen und Daten zu lösen.
- Erforschung der Schwellenländer und Zusammenarbeit mit Wirtschaftswissenschaftlern und anderen leitenden Angestellten, um Strategien zu entwickeln, die den allgemeinen Wachstumszielen des Unternehmens entsprechen.
- Unterstützen Sie interne Händler und Verkaufsteams und setzen Sie sich mit den institutionellen Kunden in Verbindung, um an ihren individuellen Handelsanforderungen zu arbeiten.
- Wir veröffentlichen regelmäßig die Forschungsberichte mit Handelsvermerken für festverzinsliche Wertpapiere und andere OTC-Produkte.
Qualifikation und Fähigkeiten erforderlich
- Der etablierte Betreiber sollte mindestens einen Bachelor-Abschluss mit den Schwerpunkten Statistik, Wirtschaft und Finanzen besitzen. Ein Master-Abschluss in quantitativen Fächern ist sehr wünschenswert.
- Demonstrieren Sie fortgeschrittene Kenntnisse aller festverzinslichen Wertpapiere, Märkte, Handelsstrategien, Makroökonomie und der Fähigkeit, Produkte zu verkaufen.
- Gutes konzeptionelles Verständnis der regulatorischen Anforderungen des Schuldenmarktes.
- Fähigkeit, gute Beziehungen aufzubauen und Einfluss zu nehmen.
- Gute Kommunikationsfähigkeiten und exzellenter Präsentationssinn.
- Sollte ein CFA Charter Inhaber sein.
Vergütung
- Die Vergütungsstruktur für Rentenstrategen in den USA liegt zwischen 240.000 und 300.000 US-Dollar.
Positiv
- Dieses Profil bietet einen echten Einblick in die quantitative Welt. Abgesehen davon, dass es ein sehr herausfordernder Job ist, ist er auch sehr kritisch. In gewissem Sinne beeinflusst es Anlageentscheidungen und hilft dem Management, seine Anlageziele zu erreichen. Dies ist einer der boomendsten Berufe in der Branche und in Bezug auf Geld und Status gleichermaßen lohnend.
Fazit
Eine Karriere in festverzinslichen Wertpapieren erfordert viel Vorbereitung und harte Arbeit. Eine Jobrolle mit festem Einkommen bietet nicht nur finanzielle Belohnungen, sondern auch natürliche Zufriedenheit, die sich aus der Integration in das Geschäftsmodell ergibt. Eine Jobrolle mit festem Einkommen hat auch einen großen Einfluss auf politische und Investitionsentscheidungen, was sie äußerst kritisch und gewinnorientiert macht.
Daher müssen Jugendliche, die FI-Profis werden möchten, sicherstellen, dass ihre Kenntnisse und Forschungsfähigkeiten in FI unübertroffen sind.
