Was ist Transaction Banking?
Transaction Banking (auch als Transactional Banking bezeichnet) kann als Bankdienstleistung definiert werden, die eine wichtige Rolle für das Funktionieren eines Unternehmens oder eines Bankinstituts spielt, indem sie den sicheren Geldfluss von einem Land in ein anderes ermöglicht (auch als Cross bezeichnet) - grenzüberschreitende Zahlungsvorgänge), Handelsfinanzgeschäfte, Risikominderung, Cashflow-Management-Services und sogar Sicherheitsdienste zur Verbesserung der Beziehungen zwischen Bankinstituten, Kunden und Partnern.
Rollen des Transaction Banking
Das Transaction Banking hat in letzter Zeit stark an Bedeutung gewonnen und wird dies auch in der kommenden Zeit tun. Die wichtigste Funktion ist, dass es Treasury-Lösungen bietet und einen sichereren, gesicherten und effektiven Fluss von Bargeld und Finanztiteln über das internationale Finanzsystem ermöglicht.
TB hilft bei der Erleichterung von Handelsfinanzierungsgeschäften und bietet Dienstleistungen im Zusammenhang mit Cashflow-Management und Wertpapieren nicht nur für öffentliche, sondern auch für private Einrichtungen an. Die Rollen werden wie folgt bereitgestellt und ausführlich besprochen:
# 1 - Cash Management
Es unterstützt Unternehmen bei der Ermittlung der bestmöglichen Art und Weise, wie sie ihre Mittelzu- und -abflüsse verwalten können, und bietet geeignete Lösungen für die Probleme, die bei der Verwaltung der Zahlungsströme auftreten.
# 2 - Internationaler Handel
Transaction Banking funktioniert sowohl national als auch global und stellt sicher, dass alle internationalen gesetzlichen Anforderungen von den Parteien einer Transaktion während der Ausführung des internationalen Handels befolgt und erfüllt werden.
# 3 - Sicherheitsdienste
Es bietet Sicherheitsdienste an, um die Beziehungen zwischen Bankunternehmen, Kunden und Partnern zu verbessern. Diese Art des Bankgeschäfts schätzt den Schutz finanzieller Vermögenswerte bei jeder Geschäftstransaktion und stellt sicher, dass die Parteien der Transaktion diese einhalten.
Was machen Transaktionsbanker?
Transaktionsbanker in TB müssen in Bereichen wie Cash Management, Wertpapieren und internationalem Handel arbeiten. Möglicherweise müssen sich die Banker jedoch auch auf andere Bankensegmente spezialisieren. Es muss Geschäftsbesprechungen mit Geschäftskunden durchführen / daran teilnehmen, Teamverbindungen herstellen, an Unternehmensbesprechungen, Entwicklungsbesprechungen teilnehmen, neue Projekte oder Produkte diskutieren, Dokumente überblicken usw.
Beispiel
Transaktionsbankdienstleistungen umfassen Liquidität, Zahlung sowie kommerzielle Handelsfinanzierungsgeschäfte. Unternehmen, Regierungsinstitutionen, Finanzinstitute, öffentliche Einrichtungen, Unternehmens- und Handelsunternehmen, multinationale Unternehmen oder multinationale Unternehmen sind die Arten von Kunden im Transaktionsbanking. Firmenkunden nutzen Transaktionsbankdienstleistungen zur Unterstützung ihrer Geschäftstätigkeit wie das Management von Mittelzuflüssen und -abflüssen.
Dienstleistungen des Transaction Banking
Im Folgenden sind die typischen Dienstleistungen aufgeführt, die von solchen Bankinstituten angeboten werden.
- Cash Management Services - Das Unternehmen bietet Cash Management Services für Unternehmen an, die nach geeigneten Lösungen und Leitlinien für ein effektives Management ihrer Mittelzuflüsse und -abflüsse suchen.
- Online-Dienste - Transaction Banking-Dienste bieten Online-Dienste für Unternehmen, Institutionen und kleine und mittlere Unternehmen, indem sie ihnen einen zentralen Zugangspunkt für Bargeld-, Handels- und Wertpapierdienste bieten, der ihnen bei der Rationalisierung ihrer Workflow-Prozesse hilft.
- Trade Finance Deals - Die Services bieten eine breite Palette globaler Trade Finance Deals, die sowohl Import- als auch Exportdienstleistungen, Käufer- und Verkäuferfinanzierungen, die Verwaltung von Forderungen aus offenen Konten usw. umfassen.
- Securities Services - Es bietet Sicherheitsdienste zur Verbesserung der Beziehungen zwischen Banken, Kunden und Partnern.
Transaction Banking vs. Corporate Banking
Transaction Banking kann als Handelsfinanzierung und Cash-Management-Dienstleistungen bezeichnet werden, die Unternehmen, Regierungsinstitutionen, Finanzinstituten, öffentlichen Einrichtungen, Unternehmens- und Handelsunternehmen sowie multinationalen Unternehmen oder multinationalen Unternehmen angeboten werden. Es kann als Segment des Firmenkundengeschäfts angesehen werden.
Aus diesem Grund kann das Transaktionsbanking im Vergleich zum Firmenkundengeschäft als engeres Konzept bezeichnet werden und umfasst Dienstleistungen wie Handelsfinanzierungsgeschäfte und Cashflow-Management, während letztere Handelsfinanzierungsdienstleistungen wie Factoring, Versicherungen, Exportkredite usw. anbieten auch regelmäßig an Kunden, die an der Ausführung internationaler Geschäftstransaktionen beteiligt sind.
Vorteile
Die Vorteile sind nachstehend aufgeführt:
- Transaktionsbankdienstleistungen helfen bei der Generierung sowie der effizienten Ausführung und Verwaltung des internationalen Handels.
- TB hilft bei der Optimierung des Betriebskapitals für kommerzielle Aktivitäten, indem es kurzfristige Anlageoptionen und eine Vielzahl von Instrumenten für das Liquiditätsmanagement bereitstellt.
- TB hilft den Kunden bei der angemessenen Verwaltung ihrer Mittelzu- und -abflüsse, indem es ihnen kurzfristige Cash-Management-Lösungen bietet.
- TB hilft beim Zahlungsfluss von einem Land in ein anderes, dh es erleichtert den Handel zwischen Nationen.
- Transaction Banking ist im Vergleich zu anderen Arten von Finanzdienstleistungen weniger riskant. Dies liegt an der Tatsache, dass Handelsfinanzierungsgeschäfte in TB sich selbst liquidieren und kurzfristiger Natur sind.
- Handelsfinanzierungsverbindlichkeiten werden durch Handelsabkommen abgesichert und abgesichert, die bei der Dokumentation von Vereinbarungen zwischen den Parteien einer Transaktion helfen.
Bedeutung
Transaction Banking hilft Kunden wie Regierungsinstitutionen, Finanzinstituten, Unternehmen, öffentlichen Einrichtungen, Unternehmens- und Handelsunternehmen, multinationalen Unternehmen oder multinationalen Unternehmen bei der Erleichterung und Verwaltung von Zahlungen, kurzfristigem Bargeld, Finanztiteln, Handelsfinanzierungsgeschäften und internationalem Handel .
Es bietet eine Vielzahl von Instrumenten, mit denen Liquidität verwaltet werden kann, und kurzfristige Anlageoptionen, um die für kommerzielle Zwecke verwendeten Anforderungen an das Betriebskapital zu optimieren. Transaktionsbanking hilft bei der Initiierung und ordnungsgemäßen Ausführung des internationalen Handels. TB ist im Vergleich zu anderen Finanzdienstleistungen noch weniger riskant, da es kurzfristiger Natur ist und sich selbst liquidiert.
Fazit
TB ist die Kurzform für Transaktionsbanking oder Transaktionsbanking. TB hilft bei der Erleichterung und Verwaltung des internationalen Handels, der Risikominderung, dem Cashflow-Management, Wertpapieren, Handelsfinanzgeschäften und bietet sogar Sicherheitsdienste für den Aufbau enger Beziehungen zwischen Banken, Partnern und sogar Kunden wie Regierungsinstitutionen, Finanzinstituten, Unternehmen, öffentliche Einrichtungen, Unternehmens- und Handelsunternehmen, multinationale Unternehmen oder multinationale Unternehmen usw.
