Liste der Top 4 Karrieren im Private Banking
Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Stellen, für die Sie sich in einer Private Banking-Karriere entscheiden können.
- Persönlicher Finanzberater
- Elite Relationship Manager - Privatbankier
- Customer Care Executive
- Cash & Trade Processing Analyst
Überblick über die Karriere im Private Banking
Private Banking Job wird auch als personalisierte Bankdienstleistung bezeichnet, da es für wohlhabende Familien maßgeschneidert ist, um ihr Geld zu verwalten. Für die vermögenden Kunden ist dies eine Lösung aus einer Hand, da das Private-Banking-Team sich um alle finanziellen Belange kümmert, sodass der Kunde nicht zu einem anderen Finanzdienstleister geht, um die Transaktionen auszuführen.
- Private Banking bietet den Kunden Informations- und Beratungsrecherchen zur Auswahl der geeigneten Strategie und des Produktmix, um die Stärke ihres Vermögens zu steigern. In jüngster Zeit hat die Karriere im Private Banking an Dynamik gewonnen, da die reiche Klasse es vorzieht, ihre Finanzunterlagen nur ausgewählten Personen privat zu halten.
- Aufgrund des Datenschutzelements im Private Banking berechnen Banken den Ultra HNI-Kunden häufig höhere Gebühren für die Bereitstellung von dediziertem Personal für die Kunden sowie für die Geheimhaltung der Konten und Finanztransaktionen vor den übrigen Mitarbeitern der Bank.
- Private Banking ist Teil des Vermögensverwaltungsteams der Bank, da beide Teams sehr eng zusammenarbeiten. Jeder Kunde, der vom Vermögensverwaltungsteam für die Aktieninvestitionen ausgewählt wurde, kann den Kunden jederzeit dem Private-Banking-Team empfehlen, um die Kontrolle über das gesamte Bankkonto zu erlangen und den Umsatz des Unternehmens zu steigern.
- Das einzige Problem im Private-Banking-Profil ist die Lead-Generierung, da alle Kunden von Ultra HNI ihre bestehenden Kundenberater haben und aufgrund der ihnen gewährten Geheimhaltung und des Komforts nicht bereit sind, dies zu ändern. Es wird nur eine Änderung geben, wenn ihre finanziellen Bedürfnisse nicht gemäß ihren Erwartungen erfüllt werden.
- Private Banking bezieht sich auf das End-to-End-Banking eines Kunden, dh die Einzahlung eines Schecks, die Durchführung von Geldtransfers und die Lösung aller systembezogenen und kontobezogenen Probleme mit dem Betriebsteam der Bank ohne Eingreifen des Kunden.
Lassen Sie uns nun die Top 4 Karrieremöglichkeiten im Private Banking diskutieren -
Karriere Nr. 1 - Persönlicher Finanzberater
Wer ist der persönliche Finanzberater?
Personal Financial Advisor trifft die Kunden, um ihnen die bestmögliche Option in Bezug auf Private Banking-Produkte zu empfehlen.
| Persönlicher Finanzberater - Stellenbeschreibung | |
|---|---|
| Verantwortlichkeiten | Verantwortlich für die Beschaffung neuer Kunden für das Unternehmen aus dem Markt, die Ultra HNI und wohlhabende Familien sind. |
| Bezeichnung | Persönlicher Finanzberater |
| Tatsächliche Rolle | Treffen Sie täglich wohlhabende Menschen und Ultra HNI-Kunden und versuchen Sie, sie zu überzeugen, indem Sie verschiedene Finanzprodukte empfehlen, die ihren Bankbedürfnissen entsprechen. |
| Jobstatistik | Laut dem Büro für Arbeitsstatistik von uns (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) betrug die Anzahl der Arbeitsplätze in dieser Kategorie ab dem 2.719.900 2016 und werden von 2016 bis 2026 voraussichtlich um 15% wachsen. |
| Top-Unternehmen | UBS, JP Morgan, die Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs und ABN AMRO gehören zu den Top-Unternehmen im Bereich Private Banking. |
| Gehalt | Das mittlere Jahresgehalt für einen persönlichen Finanzberater belief sich 2016 auf 88.890 USD. |
| Nachfrage Angebot | Es besteht eine sehr hohe Nachfrage nach solchen Rollen, da alle Ultra HNI-Kunden eine engagierte professionelle Person benötigen, um ihre finanziellen Anforderungen regelmäßig zu erfüllen, wodurch das Angebot begonnen hat, die Nachfrage in Schwung zu bringen. |
| Bildungsvoraussetzung | CPA / MBA von Tier-1-Universitäten mit mindestens 5-10 Jahren Erfahrung. |
| Empfohlene Kurse | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Positiv | Die Rolle des Kunden, da die Person direkt mit den Ultra-HNIs spricht, um die Dienste der Bank in Anspruch zu nehmen und so das Netzwerk zu erweitern. |
| Negative | Viele Menschen bevorzugen Direktinvestitionen, anstatt sich an einen persönlichen Finanzberater zu wenden, da dies mit Kosten verbunden ist und die Gebühren für das Private Banking sehr hoch sind. |
Karriere Nr. 2 - Elite Relationship Manager - Privatbankier
Wer ist der Elite Relationship Manager?
Elite Relationship Manager ist dafür verantwortlich, das Geschäft zur Bank zu bringen, indem er sich an die Ultra HNI-Kunden wendet.
| Elite Relationship Manager - Stellenbeschreibung | |
|---|---|
| Verantwortlichkeiten | Verantwortlich für die Herstellung maßgeschneiderter Finanzprodukte für die Ultra HNIs gemäß ihrer Strategie. |
| Bezeichnung | Elite Relationship Manager |
| Tatsächliche Rolle | Verstehen Sie die Anforderungen des Kunden und entwerfen Sie das Produkt, das diese Anforderungen erfüllt, indem Sie seine beruflichen Fähigkeiten einsetzen. |
| Top-Unternehmen | UBS, JP Morgan, die Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs und ABN AMRO gehören zu den Top-Unternehmen im Bereich Private Banking. |
| Gehalt | Das mittlere Jahresgehalt für einen Elite-Kundenberater kann zwischen 1,00.000 und 3,00.000 USD liegen, da es sich um eine berufliche Rolle handelt. |
| Nachfrage Angebot | Es wird immer eine gute Nachfrage nach dieser Rolle als hochprofessioneller Ansatz im Umgang mit den Ultra HNI-Kunden der Bank geben. |
| Bildungsvoraussetzung | CFA / CPA / MBA von Tier-1-Universitäten mit mindestens 5-10 Jahren Erfahrung |
| Empfohlene Kurse | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Positiv | Umfangreiches Wissen über Private Banking-Operationen in der gesamten Branche. |
| Negative | Es ist schwierig, Ultra HNI-Kunden zu finden, da alle ihren bestehenden dedizierten Banker von ihren jeweiligen Banken zugeteilt bekommen. |
Karriere Nr. 3 - Customer Care Executive
Wer ist ein Customer Care Executive?
Customer Care Executive verwaltet die Telefonbanking-Transaktionen der Kunden von der Bank aus.
| Customer Care Executive - Stellenbeschreibung | |
|---|---|
| Verantwortlichkeiten | Verantwortlich für die Teilnahme an Telefonbanking-Anrufen und die Erfüllung der Kundenanforderungen. |
| Bezeichnung | Customer Care Executive |
| Tatsächliche Rolle | Arbeiten Sie mit dem Relationship Manager zusammen, um Probleme für die Ultra HNI-Clients in ihrem Konto zu beheben. |
| Top-Unternehmen | UBS, JP Morgan, die Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Gold Man Sachs und ABN AMRO gehören zu den Top-Unternehmen im Bereich Private Banking. |
| Gehalt | Das mittlere Jahresgehalt für Kundenbetreuer kann zwischen 20.000 und 30.000 US-Dollar liegen |
| Nachfrage Angebot | Aufgrund ihres geringen Profils besteht eine sehr hohe Nachfrage bei einkommensschwachen Gruppen, die keine berufliche Qualifikation besitzen und verzweifelt nach einem Job in einem guten Unternehmen suchen. |
| Bildungsvoraussetzung | Absolvent |
| Empfohlene Kurse | Beliebige Finanzkurse. |
| Positiv | Dem Lebenslauf wird ein guter Markenname beigefügt, der ihnen langfristig helfen könnte. |
| Negative | Ständiges Telefonieren kann Langeweile verursachen. |
Karriere Nr. 4 - Cash & Trade Processing Analyst
Wer ist ein Cash & Trade Processing Analyst?
Cash and Trade Processing Analyst berechnet die Gebühren, die den Konten sowohl für neue als auch für geschlossene Konten belastet werden müssen.
| Cash & Trade Processing Analyst - Stellenbeschreibung | |
|---|---|
| Verantwortlichkeiten | Festlegung der vereinbarten Gebührenstruktur für alle Cross-Selling der Finanzprodukte an Ultra HNIs im System und monatliche Belastung des Kundenkontos mit dem Gebührenbetrag. |
| Bezeichnung | Cash & Trade Processing Analyst |
| Tatsächliche Rolle | Es ist eine operative Rolle, die für den gesamten Verwaltungsprozess des Ultra HNI-Kunden und die rechtzeitige Rückforderung von Gebühren für die Bank vom Konto verantwortlich ist. |
| Top-Unternehmen | UBS, JP Morgan, die Credit Suisse, Citi, Pictet, BNP Paribas, HSBC, Goldman Sachs und ABN AMRO gehören zu den Top-Unternehmen im Private-Banking-Bereich. |
| Gehalt | Das mittlere Jahresgehalt kann zwischen 50.000 und 1.00.000 USD liegen |
| Nachfrage Angebot | Stark nachgefragtes Profil Weniger Menschen sind bereit, die operative Rolle in einer Bank zu übernehmen, da dies eine Routineaufgabe ist. |
| Bildungsvoraussetzung | CFP / CPA / MBA von Tier-1-Universitäten mit mindestens 8-10 Jahren Erfahrung |
| Empfohlene Kurse | CPA / MBA |
| Positiv | Voller Zugriff auf das Konto des Kunden und die Berechtigung, es bei betrügerischen Transaktionen zu schließen. |
| Negative | Schreibtischjob, der für jemanden, der gerne neue Leute kennenlernt, langweilig sein kann. |
Fazit - Private Banking Karriere
Der Private Banking-Job ist eine der aufregendsten Karrieren im Finanzbereich, da er ein dynamisches Profil mit einem umfassenden Kontakt zu den wohlhabenden Family Offices, Ultra HNI-Kunden und der reichen Klasse darstellt, die bereit sind, diesen Service aufgrund mangelnder Gebühren gegen eine höhere Gebühr in Anspruch zu nehmen Zeit, um die finanziellen Transaktionen von ihnen und ihren Familien zu verwalten. Ein Privatbankier kann ein großes Netzwerk von Ultra-HNI-Mitarbeitern in der Branche aufbauen, was in dieser Karriere definitiv ein Plus sein wird, da er mit den besten Leuten der reichen Klasse in der Gesellschaft in Verbindung steht.
Als Nischenprofil erfordert Private Banking Job einen hochprofessionellen Ansatz, ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten und Ethik, um mit dem Ultra HNI-Kunden umgehen zu können, damit er auch in Zukunft mit der Bank Geschäfte machen kann.
