Arten von Investmentfonds Eigenkapital, festverzinsliche Wertpapiere, ausgeglichen, Index

Verschiedene Arten von Investmentfonds

Es gibt verschiedene Arten von Investmentfonds auf dem Markt, einige davon sind ausgewogene Fonds, bei denen das Geld in eine Mischung aus Aktien und festverzinslichen Anleihen investiert wird, Aktienfonds, bei denen das Geld nur in die Aktien der verschiedenen Fonds investiert wird Unternehmen, festverzinsliche Fonds, bei denen das Geld nur in die Anlage investiert wird, die eine feste Rendite bietet, Indexfonds, bei denen das Geld in Aktien investiert wird, die dem Hauptmarktindex entsprechen, Geldmarktfonds, bei denen das Geld in die Anlage investiert wird Kurzfristige risikofreie Wertpapiere, Dachfonds, bei denen das Geld in die anderen Fonds investiert wird, Globale Fonds, bei denen das Geld in Instrumente außerhalb des Heimatlandes investiert wird, und Spezialfonds, bei denen das Geld in die Spezialmandate investiert wird .

Ein Investmentfonds ist nichts anderes als ein Finanzprodukt, das in Anleihen oder Aktien oder beides investiert. Der Geldpool für Anlagen wird von den Anlegern akkumuliert und von Portfoliomanagern verwaltet. Der Besitz von Anteilen eines Investmentfonds ist wie der Besitz eines kleinen Teils Ihrer Lieblingsaktien wie Alphabet (Google) oder Facebook. Anleger erhalten Investmentfondsanteile im Verhältnis ihrer Anlagen.

# 1 - Aktive vs. passive Fonds

Die erste Klassifizierung der Arten von Investmentfonds erfolgt auf der Grundlage, ob der Fonds aktiv oder passiv ist. Beide Anlageansätze unterscheiden sich darin, wie der Manager Geld anlegen und Renditen für Kontoinhaber erzielen möchte. Aktive Fonds versuchen, eine bestimmte Benchmark zu übertreffen, die sie sich selbst gesetzt haben, wie beispielsweise den S & P 500 oder BSE Sensex. Um dies zu erreichen, kaufen und verkaufen aktive Fonds Aktien, und Manager achten auf Faktoren wie Wirtschaft, politische Situation und andere Trends. Er recherchiert auch über aktienspezifische Faktoren wie Verhältnisanalyse, Gewinnwachstum, den Aktionären zur Verfügung stehenden Cashflow und zukünftige Finanzprognosen usw.

Passive Fonds hingegen versuchen, die Bestände eines bestimmten Index nachzuahmen, um ähnliche Renditen zu erzielen. Der Manager kauft Indexaktien und wendet die gleiche Gewichtung an. Ziel ist es hier nicht, den Index zu übertreffen, sondern näher daran zu bleiben. Da Indexfonds weniger Research und andere operative Aktivitäten erfordern, sind die Anschaffungskosten geringer als bei einem aktiven Fonds.

In den USA bieten Vanguard, Blackrock usw. hauptsächlich nur passive Fonds wie Indexfonds und ETFs an. Auf der anderen Seite bieten Fidelity, T Rowe Price usw. viele Anzüge für aktive Fonds.

In den letzten fünf Jahren verzeichneten passive Fonds viele Zuflüsse, und ihr verwaltetes Vermögen stieg aufgrund niedrigerer Gebühren und besserer Performance als aktive Fonds um ein Vielfaches.

# 2 - Aktienfonds

Aktienfonds sind eine Art Investmentfonds, der in Stammaktien von börsennotierten Unternehmen investiert. Das primäre Anlageziel dieser Fondsklasse ist das langfristige Kapitalwachstum. Aktien sind einer Anlageklasse mit hohem Risiko und hoher Belohnung ausgesetzt. Sie eignen sich am besten für Personen mit hoher Risikobereitschaft und höheren Renditen.

Quelle: T. Rowe

Es werden mehrere Arten von Aktienfonds angeboten

1. Branchenfonds - Am riskantesten ist, dass diese Fonds in einen bestimmten Wirtschaftszweig investieren, z. B. in Fonds des IT-Sektors, die nur in Technologieunternehmen investieren.
2. Fonds für Regionen oder Länder - Der Manager investiert Geld in eine bestimmte Region wie Asien, Lateinamerika oder Europa oder in ein bestimmtes Land wie die USA, Indien oder China. Dies ist ein Fonds mit etwas geringerem Risiko als der Sektorfonds.
3. Large-, Mid- und Small-Cap-Fonds - Das Anlageziel besteht darin, in Unternehmen mit bestimmter Marktkapitalisierung zu investieren, z. B. Large-Cap-Fonds, die nur in Blue-Chip-Aktien investieren, während der Small-Cap-Fonds in Aktien mit einer Marktkapitalisierung von beispielsweise weniger als 1 Milliarde US-Dollar investiert . Das Risiko nimmt mit zunehmender Marktkapitalisierung ab.
4. Diversifizierte Fonds - Weniger riskant, da sich die Anlagen auf Sektoren, Regionen, Länder und Marktkapitalisierungen verteilen. Der Manager dieses Fonds benötigt mehr Fähigkeiten und Kenntnisse als alle anderen oben genannten Typen. Die Auswahl des richtigen Fonds könnte daher eine Herausforderung sein. Ich werde versuchen, es den Lesern im Abschnitt „Auswahl eines Investmentfonds“ zu erklären.

# 3 - Fixed Income Funds (FI)

Diese Art von Investmentfonds ist ein Anleihen- oder Schuldtitelfonds, der eine weniger riskante Anlageoption darstellt als ein Aktienfonds. Primäres Ziel ist es, den Anlegern einen stetigen Cashflow zu bieten. Die Investition erfolgt in Staats- und Unternehmensanleihen.

Quelle: T. Rowe

Diese eignen sich eher für Personen mit Risikoaversion oder Erreichen ihres Rentenalters usw.

1. High Yield Funds - Trägt das höchste Risiko von FI-Fonds aufgrund ihrer Investition in Junk Bonds. Junk-Anleihen sind Anleihen mit dem niedrigsten Rating (BB oder niedriger) von Ratingagenturen wie S & P oder Moody's. Es bietet attraktive Renditen als die meisten anderen Fondstypen in dieser Gruppe.
2. Unternehmensanleihenfonds - Unternehmen leihen Geld zu einem festen Zins- / Kupon. Der Investmentfondsmanager investiert in diese Wertpapiere und erhält stetige Barzahlungen.
3. Staatsanleihenfonds oder Gilts - Fonds mit geringerem Risiko in dieser Gruppe. Investiert in Staatspapiere wie Staatsanleihen, Schuldverschreibungen oder Staatsanleihen usw.
4. Geldmarktfonds - Fonds mit dem geringsten Risiko, die hauptsächlich in T-Bills investieren. Eine Rendite ist geringer als bei anderen Arten von FI-Fonds, aber das Risiko, das Geld zu verlieren, ist ebenfalls vernachlässigbar.

# 4 - Ausgewogene Fonds

Diese Arten von Investmentfonds werden als Hybridfonds bezeichnet. Das Portfolio hält sowohl Aktien als auch Schuldtitel. Primäres Ziel ist es, einen Kapitalzuwachs zu erzielen und Erträge für die Anleger zu erzielen. Ein typischer ausgewogener Fonds investiert 60% in Aktien und 40% in festverzinsliche Wertpapiere.

# 5 - Alternative Fonds

Diese Arten von Investmentfonds sind im Gegensatz zu Aktien und Anleihen ein nicht konventionelles Anlageinstrument. Vermögende und institutionelle Anleger setzen überwiegend diesen MF-Typ ein. Aufgrund seiner Komplexität wird einzelnen Anlegern nicht empfohlen, sich für diese Fonds anzumelden. Alternative Investments-Fonds investieren in Immobilien, Rohstoffe, Derivate und Terminkontrakte sowie in Hedgefonds.

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Dies ist ein Leitfaden zu den Top 5 Arten von Investmentfonds - Active Passive Mutual Funds, Indexfonds, Balanced Funds, Fixed Income Funds, Alternate Funds, Equity Funds. Weitere Informationen zu Investmentfonds finden Sie in den folgenden Artikeln:

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